چگونه یک سبد سرمایه گذاری را ارزیابی کنیم

یک سرمایه گذار خوب فقط سرمایه گذاری نمی کند - آنها به طور مرتب پرتفوی خود را نظارت و ارزیابی می کنند. این وبلاگ را بخوانید تا بدانید چگونه می توانید از سرمایه گذاری های خود مطلع شوید.

بر اساس راحتی خود تماسی را برنامه ریزی کنید. و از یک متخصص برای سرمایه گذاری کمک بگیرید.

5 دلیل برتر برای امتحان برنامه سرمایه گذاری قدرتمند ما!

• MF با کیفیت بالا
• مشاوره سهام درجه یک
• مشاوران مالی متخصص
• سرمایه گذاری های جایگزینی
• حداقل سرمایه گذاری کم

سرمایه گذاری روی بهترین دارایی ها کافی نیست. زیرا آنچه امروز برای شما بهترین است ممکن است فردا برای شما بهترین نباشد!سرمایه گذاران یا خیلی دیر متوجه این موضوع می شوند یا اصلا متوجه نمی شوند. اما یک راه حل برای این وجود دارد - ارزیابی یا ارزیابی پورتفولیوی خود.

ارزیابی پرتفوی خود به صورت دوره ای می تواند به شما کمک کند تا بفهمید که آیا سود کسب می کنید یا پول از دست می دهید. علاوه بر این، شما باید به طور مداوم سبد خود را پرورش دهید تا از مزایای سود در آینده بهره مند شوید.

اگر هر دو جنبه گیج کننده به نظر می رسند، به جای درستی آمده اید. این وبلاگ به شما کمک می کند تا در مورد 4 روش مهم برای ارزیابی سبد موجود خود بیاموزید.

4 مرحله برای ارزیابی نمونه کارها

مرحله شماره 1. عملکرد نمونه کارها خود را دنبال کنید

بازده هر سرمایه گذاری را بررسی کنید و آن را با طرح های دیگر از همان دسته مقایسه کنید. این به شما کمک می کند تا درک کنید که سرمایه گذاری شما چگونه است. اما مهم است که توجه داشته باشید که شما نباید سیب را با پرتقال مقایسه کنید.

مقایسه یک سهام با طلا یا یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک با وام P2P شما را به جایی نمی رساند. در عوض، می‌توانید عملکرد کلی مجموعه خود را بررسی کنید تا بینش خود را به دست آورید.

اما اگر تلاش زیادی به نظر می رسد، خوشحال خواهید شد که بدانید کارشناسان آموزش دیده ای وجود دارند که می توانند سبد موجود شما را بررسی کنند.

حتی می توانید از ابزار تجزیه و تحلیل MF برای ارزیابی سلامت پرتفوی صندوق سرمایه گذاری خود استفاده کنید.

گام 2. تخصیص پورتفولیو خود را بررسی کنید

تخصیص پرتفوی شما باید ترکیبی ایده آل از گزینه های سرمایه گذاری متنوع مانند سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ETF، طلا، وام p2p و موارد دیگر داشته باشد. یک پرتفوی متنوع ممکن است شانس بیشتری برای بازدهی بهتر در دراز مدت داشته باشد و در عین حال ریسک را کاهش دهد.

تخصیص پورتفولیو ممکن است بسته به عواملی مانند اهداف سرمایه گذاری، سن و مشخصات ریسک شما متفاوت باشد. حتی روند بازار ممکن است بر تخصیص پرتفوی شما تأثیر بگذارد.

به عنوان مثال: برای تخصیص سهام، سرمایه گذاران از این قانون طلایی پیروی می کنند: سن خود را از 100 کم کنید. هر چه باقی می ماند باید تخصیص سهام شما باشد.

در 30 سالگی، 70 درصد از پرتفوی خود را به سهام اختصاص می دهید. اما این ممکن است بر اساس اهداف شما متفاوت باشد.

مرحله شماره 3. هزینه هایی را که می پردازید شناسایی کنید

انواع هزینه های سرمایه گذاری که ممکن است مجبور به پرداخت آن باشید:

• نسبت هزینه
• بار ورودی
• خروج از بار
• هزینه های مشاوره
• هزینه معامله
• هزینه های دلالی

به این هزینه ها توجه کنید زیرا آنها می توانند به سود شما بخورند. قانون قدیمی در اینجا اعمال می شود: هزینه ها را کاهش دهید بهتر است.

مرحله شماره 4. اهداف خود را ارزیابی کنید

تخصیص پورتفولیوی شما مستقیماً با اهداف شما مرتبط است. اگر اینطور نیست، پس این یک مشکل بزرگ است که باید به آن بپردازید. سرمایه‌گذاری مبتنی بر هدف می‌تواند به شما ایده روشنی از آنچه باید از سبد سهام شما باقی بماند یا فروخته شود، به شما بدهد.

به عنوان مثال، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای تامین مالی MBA خود در 2 سال آینده ایده آل نخواهد بود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل سرمایه‌گذاری‌های بلندمدتی هستند که به سود بیش از 5 سال شناخته می‌شوند.

یک متخصص آموزش دیده می تواند به شما کمک کند تا سبد خود را در گزینه های سرمایه گذاری مناسب برای اهداف خود تخصیص دهید. در غیر این صورت، به امید اینکه چیزی بچسبد، در تاریکی تیراندازی می‌کردید.

چگونه یک نمونه کار کامل بسازیم؟

بیشتر سرمایه گذاران ممکن است پرتفوی عالی را به عنوان یک رویا تصور کنند - چیزی که در عمل به سختی می توان به آن دست یافت. با این حال، پیروی از یک رویکرد سرمایه‌گذاری ساختاریافته با شناسایی اهداف سرمایه‌گذاری و ریسک‌پذیری می‌تواند سفر پرتفوی کامل شما را آغاز کند.

برنامه‌ای مانند Cube Wealth می‌تواند با استفاده از فلسفه Cubes سطل، ساختن سبد سرمایه‌گذاری عالی را برای شما آسان‌تر کند:

سطل

دوره زمانی

هدف

سطل وجوه اضطراری

بیماری، از دست دادن شغل، تعمیرات اساسی و غیره.

سطل صندوق حمایت

سطل صندوق کوتاه مدت

ماشین جدید، MBA، عروسی و غیره

سطل صندوق میان مدت

هزینه های دانشگاه، پیش پرداخت و غیره

سبد صندوق بلند مدت

آموزش کودکان، خرید خانه و غیره

خلاصه

ارزیابی سبد سرمایه گذاری شما برای دستیابی به اهداف مالی شما بسیار مهم است. ارزیابی های به موقع و بازخورد با کیفیت از یک متخصص آموزش دیده می تواند به شما کمک کند تا سبد خود را با توجه به اهداف و رویدادهای تغییر زندگی متعادل کنید.

در پایان، هدف از ارزیابی پورتفولیو، ساختن یک نمونه کار کامل است که به شما کمک می‌کند در کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت ثروت ایجاد کنید.

در اینجا یک راهنمای درون برنامه ای برای ویژگی نمونه کارها کامل Cube آمده است

کنجکاو در مورد امور مالی شخصی و همه چیز پول. آیا می توانم مرا در حال خواندن یک کتاب یا رقصیدن به آهنگی بیابم.

5 دلیل برتر برای امتحان برنامه سرمایه گذاری قدرتمند ما!

بر اساس راحتی خود تماسی را برنامه ریزی کنید. و از یک متخصص برای سرمایه گذاری کمک بگیرید.

• صندوق های سرمایه گذاری با کیفیت بالا
• مشاوره سهام درجه یک
• سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده
• سرمایه گذاری های جایگزینی
• حداقل سرمایه گذاری کم

خدمات انحصاری دربان ثروت کیوب را امتحان کنید!ما یک تجزیه و تحلیل نمونه کارها 10 دقیقه ای ارائه می دهیم و خدماتی را برای کاربران انتخابی راه اندازی می کنیم.