ما سرپرست تأمین مالی ضد پولشویی و ضد تروریستی (AML/CTF) مشاغل Cryptoasset در انگلستان تحت MLRS هستیم.
از 10 ژانویه 2020 ، مشاغل که به دنبال ادامه فعالیت Cryptoasset در انگلستان هستند ، باید در FCA تحت پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و انتقال وجوه (اطلاعات مربوط به پرداخت کننده) (MLRS) ثبت نام کنند و با این امر پیروی کنند. الزامات MLRS.
اگر شما یک تجارت جدید Cryptoasset هستید (که قصد شروع تجارت در انگلستان را دارد) ، باید قبل از شروع تجارت در FCA ثبت نام کنید.
لطفاً برای اطلاعات بیشتر در مورد درخواست ، به صفحات ما در ثبت نام مراجعه کنید. برای ارسال برنامه ها باید از سیستم آنلاین ما ، اتصال ، استفاده کنید.
مشاغل رمزنگاری نشده ثبت نشده
می توانید لیستی از مشاغل ثبت نشده رمزنگاری را در ثبت نام خدمات مالی پیدا کنید.
این لیست مشاغل انگلستان را که به نظر می رسد فعالیت Cryptoasset را انجام می دهند بدون اینکه در ما برای اهداف ضد پولشویی ثبت نام کنند ، انجام می دهند.
لطفاً توجه داشته باشید ، این لیست کاملی از کلیه مشاغل رمزنگاری نشده ثبت نشده در انگلستان نیست. این شامل جزئیات مشاغل ثبت نشده است که ما از آنها آگاه هستیم.
دامنه فعالیتهای cryptoasset
خزانه داری ابزار قانونی را منتشر کرده است که فعالیتهای مشخص شده در 5 دستورالعمل پولشویی اتحادیه اروپا (5MLD) و طیف گسترده تری از فعالیت ها را که توسط کارگروه اقدام مالی (FATF) توصیه می شود ، پوشش می دهد.
مشاغل Cryptoasset که فعالیت های ذکر شده در زیر را انجام می دهند باید از 10 ژانویه 2020 با MLR ها مطابقت داشته باشند.
یک شرکت کننده شرکت یا تنها که از طریق تجارت یک یا چند سرویس زیر را ارائه می دهد ، از جمله جایی که شرکت یا پزشک تنها این کار را به عنوان خالق یا صادرکننده هر یک از رمزنگاری های درگیر ، هنگام ارائه چنین خدماتی انجام می دهد.
(الف) مبادله ، یا ترتیب یا ترتیب دادن با هدف مبادله ، رمزنگاری برای پول یا پول برای رمزنگاری ها ، (ب) مبادله ، یا ترتیب یا تنظیم با هدف مبادله ، یک رمزنگاری برای دیگری ، یاج) کار با دستگاهی که از فرآیندهای خودکار برای مبادله رمزنگاری برای پول یا پول برای رمزنگاری استفاده می کند.
یک شرکت کننده شرکت یا تنها که از طریق تجارت خدمات برای محافظت ، یا محافظت و مدیریت ارائه می دهد
- cryptoassets به نمایندگی از مشتریان خود ، یا
- کلیدهای رمزنگاری خصوصی به نمایندگی از مشتریان خود به منظور نگه داشتن ، ذخیره و انتقال رمزنگاری ها هنگام ارائه چنین خدماتی.
انطباق با MLR ها
از 10 ژانویه 2020، مشاغل دارایی‌های رمزنگاری شده در بریتانیا باید از MLR پیروی کنند.
همچنین ممکن است بخواهید راهنمایی هایی را در نظر بگیرید:
گروه راهبری مشترک پولشویی (JMLSG) بخش دوم، فصل 22 (راهنمای بخش قابل اجرا برای مشاغل دارایی های رمزنگاری شده) - این باید همراه با راهنمای اصلی تنظیم شده در بخش اول JMLSG خوانده شود (قابل استفاده برای همه شرکت های مرتبط از جمله مشاغل دارایی های رمزنگاری شده)
تغییر در کنترل شرکت‌های دارایی رمزنگاری شده ثبت شده
از 11 آگوست 2022، هر شخصی که تصمیم بگیرد 25 درصد یا بیشتر کنترل یک شرکت دارایی رمزنگاری شده ثبت شده در FCA را به دست آورد، باید قبل از تکمیل تراکنش، تأییدیه قبلی FCA را دریافت کند.
به دست آوردن کنترل یک شرکت دارایی رمزنگاری شده ثبت شده در FCA بدون تایید FCA یک جرم کیفری است. برای اطلاعات بیشتر لطفاً به مقررات 12 مقررات پولشویی و تأمین مالی تروریسم (اصلاحیه) (شماره 2) مقررات 2022 و تغییر ما در صفحات وب کنترلی مراجعه کنید.
ثبت
مسئولیت ما تحت این رژیم فقط به نظارت و اجرای ثبت AML/CTF محدود می شود. ثبت نام تحت MLRها به این معنی نیست که مشتریان از حمایت های خدمات بازرس مالی یا طرح جبران خدمات مالی (FSCS) بهره مند شوند. از آنجایی که اکثر دارایی های رمزنگاری شده سرمایه گذاری های مشخصی تحت قانون خدمات مالی و بازارها 2000 (FSMA) نیستند، بعید است که مشتریان به خدمات بازرس مالی یا FSCS دسترسی داشته باشند.
کسب‌وکارهای دارایی‌های رمزنگاری ممکن است بخواهند راهنمایی‌های ما را در نظر بگیرند، جایی که ما موضع خود را در مورد انواع دارایی‌های رمزنگاری که در محدوده اختیارات نظارتی ما قرار می‌گیرند و پیامدهایی که این امر بر حمایت از مصرف‌کننده دارد، مشخص کرده‌ایم.
- برای مثال، فعالیت دارایی‌های رمزنگاری که شامل توکن‌های امنیتی است، توکن‌های تنظیم‌شده‌ای هستند که محافظت‌های مشابهی را با سرمایه‌گذاری‌های مشخص شده در دستور فعالیتهای تنظیم‌شده ارائه می‌کنند.
- فعالیت دارایی‌های رمزنگاری شده که در فضای غیرقانونی قرار می‌گیرد، همانطور که در دستورالعمل مربوط به دارایی‌های رمزنگاری شده تعریف شده است، از حمایت‌های مصرف‌کننده مشابهی برخوردار نخواهد بود.
شرکت‌ها باید بررسی کنند که آیا فعالیتهای دارایی‌های رمزنگاری شده آنها در محدوده صلاحیت خدمات بازرس مالی است و/یا تحت حمایت FSCS هستند. در صورتی که فعالیتی مشمول چنین حمایتی نباشد، کسب و کار دارایی‌های رمزنگاری باید قبل از ایجاد یک رابطه تجاری یا وارد شدن به معامله با مشتری، آن موقعیت را به مشتری اطلاع دهند.
یک تجارت باید مطابق با MLRS با ما ثبت نام کند. این مجوز یا توصیه یا تأیید تجارت نیست. یک تجارت ممکن است فعالیت های Cryptoasset را در انگلستان در محدوده MLR ها انجام ندهد ، مگر اینکه آنها مطابق با جدول زمانی و الزامات مشخص شده ثبت شوند.
مشاغل ثبت شده باید مراقب باشند که در این زمینه از استفاده از زبان خودداری کنند که ممکن است این تصور را ایجاد کند که ثبت نام نوعی تأیید یا توصیه است. مشاغل CryptoAsset باید اطمینان حاصل کنند که آنها مشتریان را در مورد اینکه چه حمایت هایی اعمال می کنند و وضعیت ثبت FCA خود را گمراه نمی کنند ، گمراه نمی کنند.
ما همه برنامه ها را با دقت در نظر می گیریم تا اطمینان حاصل کنیم که آنها شرایط ثبت نام تعیین شده در MLR ها را برآورده می کنند. در صورت عدم رعایت شرایط ، برنامه ها رد می شوند.
نظارت
همه مشاغل باید از 10 ژانویه 2020 با MLR پیروی کنند.
رویکرد نظارتی ما به مشاغل Cryptoasset مطابق با رویکرد ما به سایر مشاغل تحت MLR خواهد بود. این ریسک خواهد بود به طوری که مشاغل که بیشترین پولشویی را در اختیار دارند و ریسک تأمین مالی تروریسم را افزایش می دهند ، افزایش سطح تمرکز نظارتی را دریافت می کنند. اگر دلیلی برای اعتقاد به سوء رفتار جدی داشته باشیم ، ممکن است تصمیم بگیریم که تحقیقات اجرایی را آغاز کنیم.
ارزیابی نظارتی ما شامل الزامی برای یک تجارت خواهد بود تا نشان دهد که دارای سیاست ها ، کنترل ها و رویه هایی برای مدیریت مؤثر پولشویی و تأمین مالی تروریسم متناسب با اندازه و ماهیت فعالیت های تجاری است. مشاغل همچنین باید ارزیابی های منظم از سیاست ها ، کنترل ها و رویه های خود را انجام دهند تا اطمینان حاصل شود که این موارد مرتبط و مناسب هستند. مشاغل باید نسبت به هرگونه تغییر در مدل عملیاتی خود هوشیار باشند که ممکن است در نحوه انجام کار خود تأثیر بگذارد.
برخی از الزامات در زیر آمده است ، اما این یک لیست جامع نیست. این همچنین شامل قوانین و راهنمایی های گسترده تری نیست که یک تجارت مجاز FCA تحت FSMA باید به آن رعایت کند (که شرکت های مجاز FSMA علاوه بر MLR ها باید با آن پیروی کنند):
- برای شناسایی و ارزیابی خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریستی که در آن تجارت است ، اقدامات لازم را انجام دهید.
- خطرات ML/TF مربوط به هر فناوری جدید را قبل از راه اندازی ارزیابی کنید و اقدامات مناسب را برای مدیریت و کاهش آن خطرات انجام دهید ،
- سیاست ها ، سیستم ها و کنترل های مناسب را برای کاهش خطر استفاده از مشاغل برای اهداف پولشویی یا تأمین مالی تروریستی در نظر بگیرید. این رویکرد مبتنی بر ریسک باید به دنبال کاهش خطرات مشخص شده در ارزیابی ریسک تجارت باشد ،
- در صورت لزوم با توجه به اندازه و ماهیت تجارت خود ، فردی را که عضو هیئت مدیره یا مدیریت ارشد است ، منصوب کنید تا مسئولیت پیروی از MLR ها و افسر نامزد را بر عهده بگیرد. مأمور نامزد همچنین شخصی است که مسئولیت گزارش فعالیت مشکوک به آژانس ملی جرم (NCA) را در قسمت 7 (پولشویی) از قانون درآمد جرم 2002 ، گزارش می کند.
- در صورت لزوم ، با توجه به اندازه و ماهیت تجارت خود ، یک عملکرد حسابرسی داخلی مستقل با مسئولیت بررسی و ارزیابی کفایت و اثربخشی سیاست ها ، کنترل ها و رویه ها و انجام توصیه ها و همچنین نظارت بر کنترل ها ایجاد کنید.
- انجام غربالگری کارمندان ،
- هنگام ورود به یک رابطه تجاری یا معاملات گاه به گاه ، با دقت مشتری (CDD) را انجام دهید ،
- در هنگام برخورد با مشتریانی که ممکن است خطر ML/TF بالاتری داشته باشند ، با دقت بیشتری به عنوان دقت و احتیاط (EDD) معروف تر (EDD) استفاده کنید. این شامل مشتریانی است که تعریف یک شخص در معرض سیاسی (PEP) را برآورده می کنند ،
- نظارت مداوم بر کلیه مشتریان را انجام دهید تا اطمینان حاصل شود که معاملات با دانش تجارت در مورد مشتری ، تجارت و مشخصات ریسک مشتری مطابقت دارد.
قدرتهای نظارت اضافی
MLR ها شامل قدرتهای اضافی برای FCA برای حفظ رژیم نظارتی Cryptoasset AML/CTF قوی است. خلاصه ای از برخی از این قدرت های اضافی در زیر ذکر شده است (برای جزئیات بیشتر به منابع مربوط به آیین نامه مراجعه کنید):
قدرت
خلاصه
بررسی فرد ماهر
آیین نامه 74B به FCA اجازه می دهد تا منصوب شود یا از تجارت Cryptoasset منصوب شود ، یک فرد ماهر برای تهیه گزارشی برای FCA در مورد موضوع تحت MLRS.
قدرت جهت
آیین نامه 74c ، به FCA اجازه می دهد تا جهت (که مشابه قدرت الزامات بند 55L (3) FSMA) است را به یک تجارت قبل ، پس از ثبت نام یا بعد از ثبت نام به یک تجارت برای هدف ارائه دهد.
- اصلاح عدم رعایت MLR ها.
- جلوگیری از عدم رعایت یا ادامه عدم رعایت تحت MLR ها ، یا ؛
- جلوگیری از استفاده از تجارت برای ML/TF.
این قدرت جهت به ما امکان می دهد تا اقدامات خاصی را به آن نیاز داشته یا ممنوع کنیم.
افشای
مقررات 60A کسب‌وکاری را ملزم می‌کند که فعالیت دارایی‌های رمزنگاری‌شده آن در محدوده خدمات بازرس مالی (FOS) یا طرح جبران خدمات مالی (FSCS) قرار نمی‌گیرد، قبل از اینکه آنها وارد یک رابطه تجاری یا معامله شوند، این واقعیت را به مشتریان اطلاع دهند.(برای اطلاعات بیشتر به بخش "افشای" مراجعه کنید).
الزامات گزارش
مقررات 74A به ما این قدرت را می‌دهد که از کسب‌وکارها بخواهیم اطلاعاتی را به ما ارائه دهند، همانطور که ممکن است ما دستور دهیم، و در فرکانس و شکلی که ممکن است مشخص کنیم، و می‌تواند شامل اطلاعاتی برای کمک به محاسبه هزینه‌هایمان تحت MLR باشد.
افشای
کسب‌وکارهایی که فعالیت دارایی‌های رمزنگاری شده آنها در محدوده خدمات بازرس مالی (FOS) یا طرح جبران خدمات مالی (FSCS) قرار نمی‌گیرد، ملزم به اطلاع مشتریان از این موضوع قبل از وارد شدن به یک رابطه تجاری یا معامله خواهند بود.
به کسب‌وکارها یادآوری می‌کنیم که در رابطه با فعالیتهای دارایی‌های رمزنگاری شده در محدوده قانون خدمات مالی و بازارها (FSMA)، به عنوان مثال در رابطه با توکن‌های اوراق بهادار که ابزارهای مالی هستند، اینها ممکن است در محدوده FOS و/یا FSCS باشند. کسب و کارها ممکن است نیاز داشته باشند که این واقعیت را بر اساس الزامات مندرج در کتابچه راهنمای FCA برای مصرف کنندگان روشن کنند. ما به کسب‌وکارها بیانیه خط‌مشی (PS19/22) را یادآوری می‌کنیم که راهنمایی‌های مربوط به دارایی‌های رمزنگاری شده را نشان می‌دهد.
ما از کسب و کارها انتظار داریم در مواردی که FOS/FSCS اعمال نمی شود، افشای شفافی را برای مشتریان ارائه کنند. این به هر کسب و کاری بستگی دارد که تصمیم بگیرد چگونه این نیاز را به بهترین نحو برآورده کند.
ما انتظار نداریم که یک کسب و کار چندین افشای این واقعیت را ارائه دهد، بلکه در جایی که مربوط است و به شیوه ای مناسب برای مصرف کننده بیان می شود.
ما در زیر برخی از عواملی که یک کسب و کار ممکن است بخواهد در نظر بگیرد را بیان می کنیم:
- زمان بندی: افشا باید قبل از انجام فعالیت های مرتبط با تجارت یا قبل از انعقاد معامله باشد. این به کسب و کار بستگی دارد که مدل کسب و کار خود را در نظر بگیرد و در نظر بگیرد که چه زمانی بهتر است این افشاگری را انجام دهد.
- کجا: این به کسب و کار بستگی دارد که در نظر بگیرند که چگونه آنها را هدف قرار داده و به مصرف کنندگان می فروشند، و اینکه آیا این مشتریان تکراری هستند یا یکباره، یا ترکیبی. هدف از تعهد این است که سرمایه گذاران قبل از تصمیم گیری برای ادامه از این اطلاعات آگاه باشند. یک کسب و کار ممکن است بخواهد در در نظر گرفتن اینکه کجا باید این افشا را انجام دهد موارد زیر را در نظر بگیرد:
- آیا اطلاعات کلیدی یا اطلاعات نظارتی وجود دارد که یک کسب و کار برای مصرف کننده فاش می کند، و در چه مواردی ممکن است مناسب باشد که این اطلاعات با اهمیت یکسان درج شود.
- چگونه مصرف کنندگان هدف قرار می گیرند و آیا این اطلاعات با اطلاعات کلیدی بازاریابی ، وب سایت اصلی یا شرایط و ضوابط آن (تا زمانی که برای مصرف کنندگان مشخص باشد) گنجانده شده است.
یک تجارت باید تصمیم بگیرد که چگونه بهترین اطلاعات را برای افشای این اطلاعات ، به ویژه اگر ترکیبی از Cryptoasset تنظیم شده و کنترل نشده FSMA یا فعالیت های دیگر را انجام دهد. برای مشاغل که فقط فعالیتهای مربوط به رمزنگاری های کنترل نشده را انجام می دهند ، پیشنهاد می کنیم در امتداد خطوط زیر عبارتند از:
service سرویس Ombudsman مالی یا طرح جبران خدمات مالی در مورد فعالیت های Cryptoasset که توسط [نام تجارت Cryptoasset] انجام می شود ، صدق نمی کند. "
الزامات گزارشگری
کلیه بنگاههای ثبت شده Cryptoasset موظفند سالانه از طریق Regdata از 30 مارس 2022 به بعد ، بازپرداخت بازپرداخت (گزارش جرم مالی سالانه) را از طریق Regdata ارسال کنند. این گزارش باید ظرف 60 روز کاری از تاریخ مرجع حسابداری شرکت (ARD) ارسال شود. جزئیات بیشتر را می توان در جهت Cryptoasset با یادداشت های راهنمایی برای تکمیل بازگشت یافت.
اجرای
کارکنان اجرایی ما از نزدیک با کارکردهای مجوز و نظارت ما و همچنین با سایر تنظیم کننده ها و سازمان های اجرای قانون همکاری می کنند تا سوء رفتار جدی ، از جمله پولشویی و تأمین مالی تروریستی را تشخیص دهند.
ما در حال حاضر اختیارات اجرایی را تحت MLR های موجود داریم و راهنمای اجرایی رویکرد کلی ما در استفاده از این قدرت ها را بیان می کند. MLR های اصلاح شده قدرتهای ما را در رابطه با مشاغل Cryptoasset گسترش داده اند.
