من تازه سرمایه گذاری را در سال 2020 شروع کردم و این اولین اصلاح واقعی من است. من می دانم که رکود اجتناب ناپذیر است اما چقدر دیگر فکر می کنید این می تواند گذشته? باید راه من سرمایه گذاری در حال حاضر که نمونه کارها من کشته شدن است را تغییر دهید?
این احتمالا زمان خوبی برای بررسی است زیرا مدتی گذشته است.
سال گذشته بزرگترین اصلاح در اس اند پی 500 فقط 5.2 درصد بود.
تا پایان روز چهارشنبه اس اند پی 500 5.5 درصد تخفیف داشت. این هنوز یک ضرر نسبتا کوچک در طرح بزرگ چیزها است اما ما قبلا این سطوح اصلاح کوچک را از سال 2021 پشت سر گذاشته ایم.
بخش های دیگر بازار حتی بیشتر فروش می کنند. نزدک 100 بیش از 9 درصد کاهش یافته است. سهام کوچک درپوش نزدیک به 16 درصد کاهش یافته است.
مهم است به یاد داشته باشید این فقط چیزی است که اتفاق می افتد از زمان به زمان در بازار سهام است.
تنها دلیلی که در دراز مدت بازده بالایی کسب می کنید این است که گهگاه در کوتاه مدت ضرر و زیان را تجربه می کنید. این یک ویژگی است نه یک اشکال.
میانگین افت از اوج تا فرورفتگی در یک سال معین در بازار سهام ایالات متحده که به سال 1928 برمی گرد د-16.3 درصد است. و شما می توانید ببینید دو سوم از زمان شده است اصلاح دو رقمی در برخی از نقطه در طول سال وجود دارد:
این میانگین ها به دلیل تمام تصادفات در طول دهه 1930 کمی بالاتر است اما حتی در دوران مدرن تر ضررهای بازار سهام یک اتفاق منظم است.
اس اند پی 500 از سال 1950 میانگین کاهش 13.6 درصدی در طول یک سال تقویمی داشته است.
در طول این 72 دوره سال, بر اساس محاسبات من, وجود داشته است 36 اصلاحات دو رقمی, 10 بازار خرس و 6 سقوط.
این بدان معناست که به طور متوسط اس اند پی 500 تجربه کرده است:
- اصلاح یک بار در هر 2 سال (10%+)
- بازار خرس هر 7 سال یک بار (20%+) 1
- تصادف یک بار در هر 12 سال (30%+)
این چیزها در یک برنامه مشخص اتفاق نمی افتد اما شما ایده می گیرید.
اس اند پی 500 احتمالا کمترین بی ثباتی را در بین تمام معیارها دارد بنابراین می تواند به بررسی سایر حوزه های بازار سهام نیز کمک کند.
شاخص کامپوزیت نزدک با فناوری سنگین تر به سال 1970 برمی گردد. پس از 1970 من شمارش 25 اصلاحات 2 , 12 بازارهای خرس و 7 سقوط بی درنگ.
این بدان معناست که به طور متوسط نزدک تجربه کرده است:
- اصلاح یک بار در هر 2 سال (10%+)
- بازار خرس هر 4 سال یک بار (20%+)
- تصادف یک بار در هر 7 سال (30%+)
نزدک نیز سقوط بسیار عمیق تر از اس اند پی 500 را تجربه کرده است.
مثلا, در طول وحشیانه 1973-1974 بازار خرس زمانی که اس&پ 500 سقوط 48%, نزدک سقوط 60%.
و هنگامی که بازدید کنندگان&ص در نیمه توسط خرد شده کردم 50% در طول 2000-2002 سقوط, نزدک پایین استخوان خرد کردن بود 78%.
سهام درپوش کوچک نیز بسیار بی ثبات تر از سهام درپوش بزرگ است.
شاخص راسل 2000 شرکت های کوچکتر به سال 1979 برمی گردد. در این زمان شده اند وجود دارد 22 اصلاحات, 12 بازار خرس و 7 سقوط.
این بدان معناست که به طور متوسط راسل 2000 تجربه کرده است:
- اصلاح یک بار در هر 2 سال (10%+)
- بازار خرس هر 4 سال یک بار (20%+)
- تصادف یک بار در هر 6 سال (30%+)
و در حالی که اس&پ 500 فقط یک بازار خرس با ضرر و زیان بیش از 20% یا بیشتر (در 2020) از 2009, راسل 2000 دیده است چهار بازار خرس:
- 2011: -29.6%
- 2016: -26.4%
- 2018: -27.4%
- 2020: -41.6%
زن و شوهر از راه های مختلف در افزایش نوسانات این مناطق دیگر از بازار نگاه وجود دارد.
از یک طرف, نوسانات بیشتر می تواند تلفات روانی در سرمایه گذاران و افزایش احتمال اشتباه.
از طرف دیگر نوسانات بیشتر به معنای فرصت های بیشتر برای خرید یا تعادل مجدد با قیمت های پایین تر است.
اگر شما صرفه جویی در پول را به صورت منظم این اصلاحات چیز خوبی است. این بدان معنی است که شما در حال خرید سهام در فروش هستید. سرمایه گذاران جوان وقتی در حالت انباشت هستند باید بازارهای پایین را ترجیح دهند.
تا چه مدت این اصلاح طول می کشد, حقیقت این است که ما نمی دانیم.
بازارهای خرس و سقوط نادر است. اگر تاریخ هر راهنمای است, به احتمال زیاد این است که به سادگی یک اصلاح به طور منظم به پایان جهان مخالف وجود دارد.
اما بازار خرس همیشه زمانی امکان پذیر است که انسان درگیر این معادله باشد.
گمان می کنم برخی از سرمایه گذاران که می توانید تغییر دهید تا استراتژی خود را از بازار گاو نر به بازار خرس وجود دارد اما من بیش از حد بسیاری است که می توانید انجام دهید تا به طور مداوم ملاقات نکرده.
من یک فن بسیار بزرگتر از ایجاد یک نمونه کارها است که طول می کشد اصلاحات و خرس بازار به حساب زمانی که شما طرح سرمایه گذاری خود را ایجاد کنید. شما باید در تلاش برای ایجاد صرفه جویی و سرمایه گذاری فرایند است که با دوام به اندازه کافی برای رسیدگی به هر دو بالا و پایین بازار.
ما این سوال را در مورد نجات نمونه کارها این هفته مورد بحث قرار دادیم:
با کمک رفیق من تونی ایزولا, ما همچنین سوالات در مورد تنوع چقدر به اندازه کافی است پاسخ, برنامه ریزی برای کمک های مالی در هنگام ارسال بچه های خود را به کالج و که حساب برای باز کردن برای بچه های خود را هنگامی که شما می خواهید شروع به صرفه جویی در.
1 بازار خرس از نظر فنی به عنوان ضرر 20 درصد یا بیشتر تعریف می شود. این نوع از دیوانه چگونه وجود داشته است 5 موارد جداگانه ای که بازدید کنندگان & ص کاهش یافت 19% و تغییر اما هرگز در واقع بسته 20%. نعل اسب و نارنجک دستی گمان می کنم.
2 ممکن است اعداد تصحیح من در اینجا کمی کوتاه باشد. این مشکل برای جدا کردن یک اصلاح از یک تصادف هنگامی که شما به یک دوره مانند انفجار دات کام که شاهد نزدک سقوط تقریبا 80%. این موارد از جهاتی ذهنی هستند.
