آیا تجارت شما در برابر کلاهبرداری معاملات فارکس آسیب پذیر است؟

بازار ارز غیر متمرکز است و به همین ترتیب ، هیچ سازمانی قادر به کنترل کل دامنه FX نیست. با این حال ، صدها نفر از عوامل نهادی ، دولتی و مستقل به عنوان "نگهبانان" با استفاده از ابزارهای موجود در اختیار خود عمل می کنند تا از کلاهبرداری های تجارت فارکس جلوگیری کنند.

بازار FX در معرض افزایش مقررات قرار گرفته است زیرا بهبود فناوری باعث افزایش زنده بودن و نظارت بیشتر می شود. با وجود این ، همیشه نقاط ضعف برای بهره برداری ، آسیب پذیری های جدید در معرض دید و مجرمان به دنبال بی سواد یا بی خبر از سوء استفاده وجود خواهد داشت.

این مهم است که بدانید نهادهای نظارتی مسئول جلوگیری از کلاهبرداری FX و نحوه عملکرد آنها هستند. یادگیری نحوه کار آنها می تواند به شما کمک کند درک کنید که چگونه می توانید معاملات فارکس را با خیال راحت انجام دهید و چه کسی را در معرض فعالیت کلاهبرداری قرار دهید.

چه کسی مسئول جلوگیری از کلاهبرداری در صنعت FX است؟

همانطور که گفتیم ، هیچ نهاد واحد نمی تواند صنعت FX را رصد و تنظیم کند. در عوض ، هر کشور یا جمعی (مانند اتحادیه اروپا) کارگزاران فارکس را از طریق ترکیبی از نهادهای نظارتی دولتی و مستقل تنظیم می کند.

تنظیم کننده های فارکس در درجه اول در حوزه های قضایی خود فعالیت می کنند و اختیارات آنها از کشور به کشور دیگر متفاوت خواهد بود. با این حال ، بیش از همه ، برای اطمینان از امنیت بازار مالی جهانی ، بین نهادهای نظارتی داخلی و افراد بین المللی همکاری خواهد کرد.

برخی از نهادهای نظارتی قدرت بیشتری نسبت به سایرین دارند ، همانطور که توسط تعداد نهادهای مالی که آنها نظارت دارند ، دیکته می شود.

در زیر ما برخی از مؤثرترین نهادهای نظارتی را که تصمیمات آنها در نحوه انجام معاملات مالی بر تأثیر می گذارد ، ذکر کرده ایم.

سازمان رفتار مالی (FCA)

FCA بسیاری از مشاغل مدیریت پول در انگلستان را تنظیم می کند. این شامل اتحادیه های اعتباری ، بانک ها ، شرکت های بیمه و کارگزاری های سهام است.

FCA این قدرت را دارد که قانون را به عنوان مناسب و اجرای آن اجرا کند. این می تواند مراحل اجرای قانون را علیه هر کسی برای معاملات خودی یا دستکاری در بازار آغاز کند. همچنین می تواند بنگاه ها و افسران آنها را به دلیل نقض مقررات پولشویی تحت پیگرد قانونی قرار دهد.

FCA همچنین وظیفه اطمینان از رقابت عادلانه ، نظارت بر انجام کلیه بنگاه های خدمات مالی و جلوگیری از سوء استفاده از بازار را بر عهده دارد.

شایان ذکر است که FCA کاملاً توسط بنگاه هایی که تنظیم می کنند تأمین می شود. FCA قبل از انجام مشاغل در انگلستان باید به ارائه دهندگان خدمات مالی اجازه دهد. بنگاههای مجاز باید حداقل استانداردها را رعایت کرده و موافقت کنند که قوانین و اصول تعیین شده توسط FCA را رعایت کنند.

FCA به کمیته های جداگانه تقسیم می شود که هر یک از آنها به صورت مشترک کار می کنند:

کمیته حسابرسی مسئولیت بررسی موارد هیئت مدیره FCA ، از جمله صورتهای مالی FCA ، اثربخشی کنترل های مالی داخلی FCA ، امنیت سوت های داخلی ، جلوگیری از فساد داخلی و سایر موارد FCA را بر عهده دارد.

کمیته ریسک مسئولیت ایجاد و پشتیبانی از روشهای مدیریت ریسک را بر عهده دارد. همچنین به سنجش اثربخشی مقررات FCA (از جمله مجوز ، نظارت و اجرای فعالیتهای FCA) کمک می کند.

• کمیته تصمیمات نظارتی

کمیته تصمیم گیری نظارتی اعلامیه های هشدار دهنده و اعلامیه های تصمیم گیری را به نمایندگی از FCA به متخلفان ارائه می دهد. همچنین در کنار قوه قضاییه انگلستان برای رعایت این اعلامیه ها کار می کند.

کمیته نظارت وظیفه ارائه پشتیبانی و مشاوره به سرویس Ombudsman مالی (که شکایات بین مصرف کنندگان و مشاغل را تسویه می کند) و طرح جبران خدمات مالی (یک بیمه سپرده قانونی و طرح جبران خسارت سرمایه گذاران) است.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)

SEC از سرمایه گذاران وال استریت محافظت می کند ، بازارهای منصفانه را حفظ می کند و برخی از نهادهای نظارتی خارجی FX را نشان می دهد - به ویژه در هنگام تحقیق در مورد کلاهبرداری احتمالی. SEC دارای پنج کمیسر منصوب شده است که هر یک بر شعبه کمیسیون خود نظارت می کنند:

• تقسیم مالی شرکت

این بخش بر افشای اطلاعات مالی به سرمایه گذاران عمومی نظارت دارد. کلیه سازمان های معامله شده عمومی در ایالات متحده باید چندین گزارش را به SEC ارائه دهند که هر یک از آنها بررسی می شود تا اطمینان حاصل شود که آنها با اقدامات اوراق بهادار و اصول حسابداری به طور کلی پذیرفته شده (GAAP) مطابقت دارند. آنها همچنین به مردم توصیه می کنند که چگونه قوانین اوراق بهادار را رعایت کنند.

• بخش تجارت و بازارها

این بخش به تقسیم مالی شرکت کمک می کند. این قوانین جدید را مرور می کند ، تغییرات در قوانین موجود و ایدز در نظارت بر بازار را تأیید یا انکار می کند.

• بخش مدیریت سرمایه گذاری

این بخش مسئول تنظیم صنعت مدیریت سرمایه گذاری ایالات متحده است. این شامل صندوق های متقابل ، مدیران صندوق و مشاوران سرمایه گذاری به مشتریان خصوصی است.

• بخش اجرای

این بخش قوانینی را که توسط SEC تعیین شده است ، توصیه می کند ، تحقیقات در مورد نقض مقامات مربوطه و ارائه اقدامات مدنی به دادگاه های فدرال ایالات متحده را توصیه می کند. این اغلب با سازمان های بین المللی اجرای قانون برای تشکیل پرونده های کیفری همکاری می کند.

• تقسیم تحلیل اقتصادی و ریسک

این بخش با ارائه تجزیه و تحلیل داده ها در صورت لزوم کمیته SEC ، از توسعه و اجرای قانون SEC پشتیبانی می کند.

کمیسیون معاملات آینده کالا (CFTC)

CFTC یک آژانس فدرال ایالات متحده است که بازارهای مشتق را تنظیم می کند (قراردادهای آتی ، گزینه ها و مبادله). این امر به محافظت از سرمایه گذاران در برابر شیوه های تجارت درنده و کلاهبرداری کمک می کند.

مانند SEC ، CFTC دارای چندین کمیته است که برای تحقق اهداف سازمان همکاری می کنند:

• تقسیم پاکسازی و ریسک (DCR)

نقش DCR اطمینان از یکپارچگی مالی کلیه معاملات مشمول قانون مبادله کالا (CEA) است. DCR بر کلیه عملیات پاکسازی مشتق (DCO) نظارت دارد و عملیات را بین چهار شاخه تقسیم می کند که هر کدام دارای یک هدف مشخص هستند.

DCR همچنین وظیفه بررسی نقص سخت افزاری یا نرم افزار ، نفوذ در امنیت سایبری و سایر تهدیدها را بر عهده دارد.

• بخش شرکت کنندگان در بازار (MPD)

MPD نظارت بر تجارت ، تجارت ، سرمایه گذاری و مشاغل مشاوره در بازارهای مشتقات را بر عهده دارد. آنها همچنین به آموزش مردم در مورد بازارهای مشتق و مقررات CFTC کمک می کنند.

MDP همچنین نظارت بر سازمان های "خود نظارتی" مانند بورس اوراق بهادار را کنترل می کند.

• بخش نظارت بر بازار (DMO)

DMO بر ثبات آن بازارهای مشتقات تنظیم شده توسط CFTC و مبادله هایی که در آن تجارت می کنند نظارت دارد. همچنین وظیفه ارزیابی کفایت مبادلات "خود نظارتی" و سیستم عامل های معاملاتی را بر عهده دارد.

• بخش اجرای (DOE)

DOE وظیفه تشخیص ، تحقیق و پیگرد قانونی در مورد قانون تبادل کالا (CEA) و مقررات CFTC را بر عهده دارد.

DOE در کنار سازمان های اجرای قانون ایالات متحده و مقامات بین المللی برای کمک به توسعه پرونده و محاکمات کار می کند.

5 کلاهبرداری مشترک تجارت فارکس

کلاهبرداری FX دیگر به دلیل مقررات جامع، نرم‌افزاری که برای تشخیص تقلب طراحی شده است و قانون‌گذاران سریع‌اندیش دیگر گسترده نیست.

با این حال، همیشه چند سیب بد وجود خواهد داشت، و کلاهبرداری‌های فارکس امروزی به ظاهر «معامله واقعی» تکیه می‌کنند در حالی که سرمایه‌گذاران احساسی را فریب می‌دهند تا فکر کنند می‌توانند درآمد سریعی داشته باشند.

اگر خیلی خوب به نظر می رسد که درست نباشد، احتمالاً همینطور است. در اینجا چند مورد از کلاهبرداری های FX وجود دارد که ممکن است امروز هم به صورت آنلاین مشاهده کنید:

1. کارگزاران فارکس بدون مجوز

تقریباً هر پلتفرم آنلاینی در برابر فیشینگ آسیب پذیر است و برای هر کارگزار قانونی فارکس، تقلیدکنندگانی را خواهید یافت که سعی می کنند مردم را فریب دهند تا در صندوق های موجود فارکس سرمایه گذاری کنند.

این کارگزاران متقلب از نام و شماره ثبت یک کارگزار مجاز فارکس استفاده می کنند - برخی تا آنجا پیش می روند که وب سایت هایی را که سعی در تقلید از آنها دارند تکرار می کنند.

همیشه ثبت FCA را بررسی کنید و فقط از اطلاعات تماس ذکر شده در آنجا استفاده کنید. توسط کلاهبردارانی که ادعا می‌کنند اطلاعات فهرست شده قدیمی هستند، گرفتار نشوید.

2. حساب های مدیریت شده جعلی فارکس

بسیاری از شرکت های سرمایه گذاری حساب های مدیریت شده فارکس را ارائه می دهند. معامله گران خبره از طرف شما ارز را با کارمزد یا کمیسیون اسمی سرمایه گذاری می کنند.

کلاهبرداری های مدیریت شده در حساب فارکس وانمود می کنند که خدمات تجارت فارکس متخصص را ارائه می دهند اما در عوض پول سرمایه گذاران را می دزدند. همیشه قبل از سرمایه گذاری تحقیق کنید و ثبت FCA را بررسی کنید تا مطمئن شوید که آنها یک سرویس قانونی هستند.

3. فروشندگان سیگنال

فروشندگان سیگنال «پیش‌بینی‌های حرفه‌ای» را تبلیغ می‌کنند که چه معاملاتی و چه زمانی انجام دهند. آنها ادعا می کنند که این اطلاعات تضمین شده است که به معامله گران بی تجربه کمک می کند تا پول کسب کنند. آنها معمولاً برای این سرویس هزینه ای دریافت می کنند و سعی می کنند با اظهارنامه های تبلیغاتی از منابع ظاهراً قانونی، قانونی جلوه کنند.

در واقع، آنها هیچ کاری برای پیش بینی معاملات سودآور انجام نمی دهند. اطلاعاتی که آنها ارائه می دهند تصادفی، اشتباه و مضر است.

اکثر فروشندگان سیگنال خود را در رسانه های اجتماعی با شعارهای جلب توجه و تضمین درآمد میلیونی تبلیغ می کنند.

4. برنامه های سرمایه گذاری با بازده بالا (HYIP)

HYIP نام دیگری برای طرح های پونزی است. آنها وعده سطوح بازده بالایی را برای یک سرمایه گذاری اولیه کوچک می دهند. به طور مشابه، HYIP ها با استفاده از پول تولید شده توسط سرمایه گذاران جدید، به سرمایه گذاران اولیه پرداخت می کنند. جریان دائمی سرمایه گذاران جدید که توسط بازدهی سریع و بالا جذب شده اند، وجوه را برای مدتی در جریان نگه می دارد.

هنگامی که هجوم سرمایه گذاران جدید شروع به کاهش می کند، صاحبان HYIP به طور اتفاقی آن را می بندند و تمام پول باقی مانده را می گیرند.

طرح‌های پونزی ویژگی‌های مشترکی دارند، بنابراین مطمئن شوید که «پرچم‌های قرمز» را برای مراقبت و محافظت از خود درک کرده‌اید.

5. کلاهبرداری ربات فارکس

ورود جدیدی به دنیای کلاهبرداری FX، «ربات‌های فارکس» برنامه‌های نرم‌افزاری هستند که به‌طور خودکار ارز را با استفاده از یک الگوریتم خرید و فروش می‌کنند.

آنها بر اساس اکثر استانداردها ساختارهای ساده ای هستند و فقط زمانی مفید هستند که برای برنامه ریزی خودکار نقل و انتقالات معمول استفاده شوند.

اکثر ربات‌های فارکس که امروز پیدا می‌کنید به‌طور مستقل آزمایش و بررسی می‌شوند. محبوب‌ترها انجمن‌های آنلاین و پلت‌فرم‌های رسانه‌های اجتماعی خواهند داشت که به بحث در مورد استفاده و کاربرد آن‌ها اختصاص دارند.

معامله گران می توانند نرم افزارهای آزمایش نشده یا جعلی را در سراسر اینترنت پیدا کنند. اینها برای دسترسی یک بار هزینه بالایی از شما دریافت می کنند و نرم افزاری را در اختیار شما قرار می دهند که یا کار نمی کند یا عمدا معاملات ضعیفی انجام می دهد.

آیا بانک های بزرگ در برابر کلاهبرداری FX ایمن هستند؟

شرکت های چند میلیون دلاری گاهی اوقات درآمد را بر رفاه مشتریان اولویت می دهند. به ویژه بانک ها مستحق شک و تردید هستند.

فکر نکنید که فقط کلاهبرداران کوچک و چاه های کار بی گناهان را در فاصله گرفتن از پول های سخت درآمد خود فریب می دهند. از نظر تاریخی ، این کلاهبرداران نیستند که بیشترین کمک را در کلاهبرداری FX داشته اند. Citibank ، HSBC ، JPMorgan Chase و Wells Fargo برخی از وام دهندگان اصلی هستند که با جریمه های سنگین برای دستکاری در بازار ، شیوه های فریبنده و معاملات کلاهبرداری سیلی زده اند.

در اینجا فقط تعدادی از نقض های شدید قانون FX که توسط بانک های بزرگ در سالهای اخیر انجام شده است:

ولز فارگو

ولز فارگو به دلیل شارژ بیش از حد مشتریان خود در هزینه های ارزی از سال 2010 تا 2017 مجبور به پرداخت جریمه 72. 6 میلیون دلار در سال 2021 شد.

این بانک خدمات ارزی را به مشتریان تجاری و SME ارائه داد. این شیوه های درنده بیش از 771 مشتری را تحت تأثیر قرار داده است. وزارت دادگستری ایالات متحده ادعا كرد كه این رفتار در بین كاركنانی كه شوخی می كنند و لاف می زنند در مورد میزان سرقت آنها از سرمایه گذاران در آن روز تشویق شده است.

کارکنان ولز فارگو دو تاکتیک اصلی را به کار گرفتند. اول ، کارکنان به نقل از گسترش های شدید به مشتریان ، حاشیه فروش خود را گسترش می دهند در حالی که مخفیانه میلیون ها دلار را جیب می کنند.

دوم ، کارکنان در طی معاملات به طور تصادفی دو رقم را تغییر می دهند و به مشتریان هزینه بیشتری می پردازند. اگر USD/EUR در 1. 0 123 بود ، به عنوان مثال کارمندان Wells Fargo یک رقم را به 1. 0 213 تغییر می دهند.

هنگامی که مشتریان باهوش تر شکایت کردند ، کارکنان ادعا می کنند نادانی ، خطا را تصحیح می کنند و امیدوارند که سایر معامله گران کمتر باهوش متوجه یکسان شوند.

این علی رغم جریمه 3 میلیارد دلاری قبلی ، پس از تنظیم کننده های این بانک که بانک میلیون ها حساب جعلی ایجاد کرده اند ، به SEC و سرمایه گذاران پرداخت شده اند تا ارزش سهام خود را به صورت مصنوعی باد کنند. از سال 2002 تا 2016 ، ولز فارگو میلیون ها حساب مالی غیرمجاز را افتتاح کرد و مشتریان را تحت فشار قرار داد تا کالاهایی را که با استفاده از معیارهای عملکرد گمراه کننده نیازی به خرید ندارند ، خریداری کنند.

بحث و جدال ارزی G10 Spot

یک رویداد کمتر ، اما نه کمتر قابل توجه ، بحث و جدال G10 در سال 2014 بود. ارزهای G10 10 مورد به وفور در بازار FX معامله شده اند. اینها شامل پوند انگلیس (GBP) ، یورو (یورو) ، ین ژاپنی (JPY) ، فرانک سوئیس (CHF) ، دلار ایالات متحده (USD) ، دلار کانادا (CAD) ، دلار نیوزیلند (NZD) ، دلار استرالیا (AUD) ، دانمارکی کرون (DKK) ، کرون نروژی (NOK) و کرونا سوئدی (SEK). آنها بالاترین نقدینگی ، گردش مالی و استفاده گسترده در بازارهای جهانی دارند.

در نتیجه تحقیقات انجام شده در بخش FX ، FCA نشان داد که کنترل های ناکارآمد به چندین بانک اجازه می دهد تا محرمانه بودن ، تضاد منافع و قوانین رفتارهای تجاری را بین سالهای 2008 تا 2013 نقض کنند.

بدترین مجرمان Citibank ، HSBC ، JPMorgan Chase ، Royal Bank of Scotland و UBS AG بودند.

آنها با هم تبانی کردند تا اطلاعات محرمانه در مورد فعالیت های مشتریان خود را برای دستکاری نرخ ارز G10 به گونه ای به اشتراک بگذارند که بتواند مشتریان و بازار خود را ضرر کند.

در نتیجه ، FCA آن بانکها را به عنوان یک مجموعه 1. 1 میلیارد پوندی (بزرگترین جریمه ای که تاکنون توسط FCA تحمیل کرده است) جریمه کرد.

سپس FCA حتی بیشتر با سایر تنظیم کننده های انگلیس ، اتحادیه اروپا و ایالات متحده همکاری کرد. از امروز ، تنظیم کننده سوئیسی FINMA ، به همراه CFTC و Comptroller از ارز (OCC) ، 2 میلیارد دلار جریمه دیگر را به بانکهای فوق الذکر تحمیل کرده اند.

چگونه می توان از کلاهبرداری FX با CurrencyTransfer جلوگیری کرد

CorrencyTransfer برای تضمین معاملات عادلانه ، ایمن و سریع در حالی که خطرات ، هزینه ها و عدم دید مشترک در شیوه های تجاری اکثر بانک ها را تضمین می کند ، تأسیس شد.

ما با شبکه ای از کارگزاران مجاز و تنظیم شده FCA کار می کنیم تا به مشتریان خود کمک کنیم تا با خیال راحت معاملات ارزی را انجام دهند و از مشتری های فردی ، SME ها و سازمان های بزرگتر چند ملیتی جلوگیری کنند که طعمه به شیوه های FX سهل انگاری ، معاملات عاطفی و کلاهبرداری های فارکس می روند.

هنگامی که در بستر آنلاین ما ثبت نام می کنید ، به مجموعه ای از ابزارهای مالی دسترسی پیدا می کنید. این موارد شامل دسترسی فوری به جفت های چند ارز ، نرخ بازار زنده و دربان ارز شخصی است.

از خدمات ما در CurrencyTransfer برای کمک به تهیه یک برنامه FX قوی ، پایدار و مؤثر و محافظت از آینده مالی خود استفاده کنید.<SPAN> ما با شبکه ای از کارگزاران مجاز و تنظیم شده توسط FCA کار می کنیم تا به مشتریان خود کمک کنیم تا با خیال راحت معاملات ارزی را انجام دهند و از مشتری های فردی ، شرکتهای کوچک و متوسط و سازمان های بزرگتر چند ملیتی جلوگیری کنند تا طعمه به شیوه های FX سهل انگاری ، معاملات عاطفی و کلاهبرداری های فارکس بپردازند. واد