چگونه باید در طول رکود اقتصادی سرمایه گذاری کنم؟

در اینجا راهنمای شما برای پیمایش رکودها به روش صحیح است.

رکود اقتصادی به دوره کاهش تولید ناخالص داخلی اشاره دارد و به طور کلی به عنوان یک کاهش پایدار برای دو یا چند چهارم متوالی تعریف می شود.

رکود اقتصادی فقط مربوط به رشد اقتصادی ضعیف نیست. آنها غالباً با چندین ویژگی دیگر همراه هستند - ضرر و زیان شغلی گسترده ، کمتر مشاغل موجود و کمک بیشتر دولت (فکر می کنید پرداخت محرک و افزایش مزایای بیکاری).

با توجه به همه اینها ، ممکن است تعجب کنید که سرمایه گذاری ایده خوبی است اگر ما در رکود اقتصادی هستیم یا در آن جهت حرکت می کنیم. آیا عاقلانه تر است که هر دلار که می کنید و آن را به صورت نقدی نگه دارید ، عاقلانه تر است؟

آیا سرمایه گذاری در هنگام رکود اقتصادی بی خطر است؟

در طی رکود اقتصادی ، مقادیر سهام اغلب کاهش می یابد. از نظر تئوری ، این خبر بد برای یک نمونه کارها موجود است ، اما سرمایه گذاری های خود را به تنهایی به معنای قفل کردن ضررهای مرتبط با رکود با فروش نیست.

علاوه بر این ، ارزش سهام پایین فرصتی محکم برای سرمایه گذاری در ارزان (نسبتاً صحبت کردن) ارائه می دهد. به همین ترتیب ، سرمایه گذاری در هنگام رکود اقتصادی می تواند ایده خوبی باشد اما فقط در شرایط زیر:

• شما پس انداز اضطراری زیادی دارید. شما همیشه باید هدف داشته باشید که پول کافی در بانک داشته باشید تا سه تا شش ماه از هزینه های زندگی را بپردازید ، در حالی که انتهای دوم آن دامنه ایده آل تر است. اگر در آنجا هستید و پول اضافی در اختیار دارید ، می توانید در آن سرمایه گذاری کنید. اگر اینطور نیست ، ابتدا یک صندوق اضطراری محکم ایجاد کنید.
• شما قصد ندارید حداقل هفت سال نمونه کارها خود را لمس کنید. سرمایه گذاری در طول رکود اقتصادی برای ضعف قلب نیست. شما ممکن است فکر کنید که در حال خرید کم هستند ، فقط برای دیدن چند روز بعد کاهش ارزش نمونه کارها. بهترین راه برای جلوگیری از ضرر و زیان در رکود اقتصادی-و بیرون آمدن از آن-این است که یک رویکرد بلند مدت برای سرمایه گذاری انجام شود. حداقل هفت سال پول خود را تنها بگذارید.
• شما نمی خواهید به طور وسواس نمونه کارها خود را بررسی کنید. هنگامی که اقتصاد در وضعیت بدی قرار دارد و حرکت بازار سهام زیادی وجود دارد ، ممکن است شما هر روز تمایل بیشتری به ورود به حساب کارگزاری خود داشته باشید و ببینید که نمونه کارها شما چگونه کار می کند. اما اگر می خواهید در هنگام رکود اقتصادی سرمایه گذاری کنید ، به سادگی نمی توانید این کار را انجام دهید. هرچه بیشتر سرمایه گذاری های خود را بررسی کنید ، احتمال وحشت بیشتر خواهید داشت. و ، هنگامی که وحشت دارید ، تصمیم می گیرید که تصمیمات بثورات ، مانند تخلیه سهام ضعیف ، تصمیم گیری کنید که شما را وادار به ضرر می کند.

این می تواند یک ایده عالی برای سرمایه گذاری در هنگام رکود اقتصادی باشد - اما تنها در صورتی که در یک وضعیت مالی به اندازه کافی قوی باشید ، این کار را انجام دهید و فقط در صورت داشتن نگرش و رویکرد صحیح. شما هرگز نباید امنیت مالی نزدیک مدت خود را برای سود بلند مدت به خطر بیاندازید. به یاد داشته باشید که اگر از نظر مالی صدمه می بینید ، شرم آور نیست که فرصت ها را از دست ندهید. درعوض ، روی پرداخت صورتحساب خود و سالم ماندن از نظر جسمی و روحی متمرکز شوید. شما همیشه می توانید سرمایه گذاری های خود را در یک نقطه بعدی از زندگی تقویت کنید - پس از ایمن تر شدن شغل ، درآمد شما ثابت است و ذهن شما در کل راحت تر است.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اطمینان می دهد که اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید. احمق Motley به میلیون ها نفر در جستجوی آزادی مالی کمک کرده است - به جهان کمک می کند تا باهوش تر ، شادتر و ثروتمندتر شوند.

نتایج دنیای واقعی سرمایه گذاری در رکود اقتصادی

سرمایه‌گذاران بلندمدت که در دوران رکود سرمایه‌گذاری می‌کنند، در طول زمان عملکرد بسیار خوبی داشته‌اند. با نگاهی به داده‌های سه رکود اخیر قبل از همه‌گیری کووید-19 - رکود بزرگ از 2007-2009، رکود در سال 2001 ناشی از سقوط دات‌کام و حملات 11 سپتامبر، و رکود اقتصادی 1990-91 پس از آن. یک توسعه طولانی اقتصادی در دهه 1980 -- ممکن است از نتایج بلندمدت شگفت زده شوید، حتی اگر زمان بندی سرمایه گذاران کامل نباشد.

اگر در زمان رکود در پایین ترین نقطه بازار سرمایه گذاری کنید، احتمالاً در طول زمان عملکرد خوبی خواهید داشت. اما چیزی که سرمایه گذاران باید بدانند این است که تلاش برای زمان بندی بازار تقریباً همیشه یک نبرد بازنده است. هیچ گوی کریستالی وجود ندارد که بتواند به شما بگوید چه زمانی بازار به پایین خواهد رسید. به عبارت دیگر، شما قرار نیست در زمان کاملاً عالی سرمایه گذاری کنید.

اما شما مجبور نیستید. حتی اگر در بدترین لحظه ممکن در سال 2007 در یک صندوق شاخص S&P 500 سرمایه گذاری کرده بودید - اوج بازار قبل از شروع بحران مالی - در 13 سال پس از آن به بازده سالانه 8. 4 درصدی دست یافته اید. اگر قبل از رکود 1990-1991 در بالاترین قیمت خرید کرده بودید، در 30 سال گذشته به بازده سالانه 9. 8 درصدی دست یافته بودید.

در نظر بگیرید که این به چه معناست. اگر 10000 دلار در یک صندوق استاندارد S&P 500 در بدترین زمان ممکن در طول رکود 1990-91 سرمایه گذاری کرده بودید، ارزش سرمایه گذاری شما امروز به بیش از 150000 دلار افزایش می یافت، با این فرض که سود سهام در طول مسیر مجددا سرمایه گذاری می شد.

در دوران رکود روی چه چیزی سرمایه گذاری کنیم؟

در بخش آخر، به صندوق‌های شاخص اشاره کردیم، و آن‌ها می‌توانند راه بسیار خوبی برای سرمایه‌گذاری باشند - رکود یا نه. با خرید صندوق های شاخص - به ویژه صندوق های شاخص S&P 500 - روی موفقیت بلندمدت تجارت ایالات متحده شرط بندی می کنید. در طول دوره های زمانی طولانی، این یک شرط بندی کاملاً محکم بوده است.

با این حال، ما کاملاً درک می کنیم که بسیاری از افرادی که این مطلب را می خوانند ترجیح می دهند در سهام فردی سرمایه گذاری کنند. بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری در هر محیطی این است که کسب‌وکارهای خوب را پیدا کنید و تا زمانی که کسب‌وکار خوب باقی بمانند، آن‌ها را حفظ کنید، اما این تمرکز بر کیفیت به ویژه در شرایط رکود بسیار مهم است.

به عنوان مثال، در طول همه‌گیری کووید-19 و رکود متعاقب آن، شرکت‌هایی در صنایع آسیب‌دیده که ترازنامه‌های قوی‌تری داشتند که وارد بحران می‌شدند، نسبت به صنایعی که نداشتند، برتری داشتند. شرکت‌هایی که انعطاف‌پذیری مالی برای زنده ماندن از یک اختلال طولانی مدت داشتند، شروع به فرصت‌های عالی سرمایه‌گذاری بلندمدت کردند، در حالی که شرکت‌هایی با کسب‌وکار خوب اما نقدینگی پایین جزو سهام‌هایی بودند که سخت‌ترین آسیب را دیدند، و برخی از آنها دوام نیاوردند.

در شرایط رکود، نحوه سرمایه‌گذاری شما می‌تواند به همان اندازه مهم باشد که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید. در رکود، سهام‌ها نسبتاً نوسان دارند، همانطور که هر کسی که در طول بحران مالی 2008-2009 درگیر بازار بود، می‌تواند به شما بگوید.

به جای تلاش برای زمان بندی بازار، به صورت تدریجی سرمایه گذاری کنید. این استراتژی که به عنوان میانگین‌گیری هزینه دلار شناخته می‌شود، به سرمایه‌گذاری مقادیر برابر دلار در بازه‌های زمانی معین اشاره دارد، نه خرید یک‌باره. به این ترتیب، اگر قیمت ها همچنان کاهش پیدا کند، می توانید از مزیت ها استفاده کنید و بیشتر خرید کنید. و اگر قیمت‌ها شروع به افزایش کنند، در نهایت سهام بیشتری را با قیمت‌های پایین‌تر خریداری می‌کنید و زمانی که سهام مورد علاقه‌تان گران‌تر می‌شوند، سهام کمتری می‌خرید.

به طور خلاصه، رکود می تواند زمان خوبی برای خرید سهام کسب و کارهای درجه یک با قیمت های مطلوب باشد.

موضوعات مرتبط با سرمایه گذاری

صنایعی که در دوران رکود رشد می کنند

وقتی اقتصاد به سمت جنوب می رود، برخی از صنایع خوب عمل می کنند. در اینجا نحوه مقابله با رکود پرتفوی خود آورده شده است.