چه بخواهید منابع مالی خود را انتخاب کنید یا رویکرد دستی را ترجیح دهید، ما به شما کمک می کنیم تا راه هایی را برای انتخاب نمونه کارها که برای شما مناسب است بررسی کنید.
سوالات؟
- 800-343-3548 800-343-3548
دو مسیر برای یک سبد متنوع
در اینجا دو استراتژی وجود دارد که به شما کمک می کند سبد متنوعی ایجاد کنید که ممکن است متناسب با نیازهای شما باشد - نمونه کارها مدل مبتنی بر ریسک که برای سرمایه گذار فرضی ساخته شده است تا به عنوان الهام از آن استفاده کند، و استراتژی های تک صندوقی که ما مدیریت می کنیم تا شما مجبور به انجام آن نباشید. تحقیق و تعادل مجدد
از نمونه کارها مدل ما برای کمک به تولید ایده استفاده کنید
اگر ترجیح می‌دهید وجوهی را که می‌خواهید در پرتفوی خود انتخاب کنید، نمونه کارها مدل* ما راهی را نشان می‌دهد که می‌توانید یک سبد دارای تنوع خوبی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک Fidelity بر اساس تحمل ریسک و وضعیت مالی خود بسازید. این ترکیب ها تصاویری از فرصت های بالقوه برای بازده بالقوه بالقوه تعدیل شده با ریسک در دراز مدت ارائه می دهند.
نحوه سرمایه گذاری شما با انتخاب ترکیبی از دارایی شروع می شود که با شرایط فعلی و اهداف کوتاه مدت و بلندمدت شما مطابقت دارد. همچنین می‌توانید این نمونه‌ها و نمونه‌های دیگر را در مرکز برنامه‌ریزی و راهنمایی ما بیابید، که می‌تواند به شما در تعیین ترکیب مناسب برای شما کمک کند. اگر ترکیب دارایی خود را می شناسید، می توانید آن را در زیر انتخاب کنید.
محافظه کار
متوسط با درآمد
در حد متوسط
متعادل
رشد با درآمد
رشد
رشد تهاجمی
تهاجمی ترین
محافظه کار
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه‌گذارانی مناسب باشد که می‌خواهند اثر نوسانات بازار را با اتخاذ رویکرد درآمد محور با پتانسیل افزایش سرمایه به حداقل برسانند.
ترکیب دارایی
هدف اصلی این پورتفولیوهای مدل Fidelity ارائه نمایشی از تنها یک راه برای ایجاد یک سبد دارای تنوع خوبی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک Fidelity بر اساس سطح تحمل ریسک خاص است. هر یک از این پرتفوی های مدل تلاش می کند تا با سطوح ریسک (نوسانات)، وزن طبقه دارایی (سهام، اوراق قرضه و کوتاه مدت)، وزن بخش سهام (فناوری، دوره ای و غیره) و دارایی های سهام خارجی (که بخشی ازتخصیص سهام) از پنج ترکیب دارایی هدف نشان داده شده در اینجا. درباره ترکیب دارایی های هدف و نمونه کارها مدل ما بیشتر بیاموزید و روش شناسی ما (PDF) را ببینید.
متوسط با درآمد
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه‌گذارانی مناسب باشد که می‌خواهند به دنبال درآمد و پتانسیل افزایش سرمایه باشند (با اولویت جزئی بر درآمد) و می‌توانند نوسانات متوسط در ارزش‌های بازار را تحمل کنند.
ترکیب دارایی
در حد متوسط
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه‌گذارانی مناسب باشد که می‌خواهند به دنبال درآمد و پتانسیل افزایش سرمایه باشند (با اولویت کمی بر افزایش سرمایه) و می‌توانند در برابر نوسانات متوسط در ارزش‌های بازار مقاومت کنند.
ترکیب دارایی
متعادل
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه‌گذارانی مناسب باشد که پتانسیل افزایش سرمایه و مقداری رشد را می‌خواهند و می‌توانند در برابر نوسانات متوسط ارزش بازار مقاومت کنند.
ترکیب دارایی
هدف اصلی این پورتفولیوهای مدل Fidelity ارائه نمایشی از تنها یک راه برای ایجاد یک سبد دارای تنوع خوبی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک Fidelity بر اساس سطح تحمل ریسک خاص است. هر یک از این پرتفوی های مدل تلاش می کند تا با سطوح ریسک (نوسانات)، وزن طبقه دارایی (سهام، اوراق قرضه و کوتاه مدت)، وزن بخش سهام (فناوری، دوره ای و غیره) و دارایی های سهام خارجی (که بخشی ازتخصیص سهام) از پنج ترکیب دارایی هدف نشان داده شده در اینجا. درباره ترکیب دارایی های هدف و نمونه کارها مدل ما بیشتر بیاموزید و روش شناسی ما (PDF) را ببینید.
رشد با درآمد
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه گذارانی که می خواهند به دنبال رشد و درآمد متوسط باشند و بتوانند در برابر نوسانات متوسط در ارزش های بازار مقاومت کنند ، مناسب باشد.
ترکیب دارایی
رشد
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه گذاران که ترجیح رشد دارند و می توانند در برابر نوسانات قابل توجهی در ارزش بازار مقاومت کنند ، مناسب باشد.
ترکیب دارایی
هدف اصلی پرتفوی صندوق وفاداری - درآمد ارائه نمایندگی فقط یک راه برای ایجاد یک سبد از وجوه متقابل وفاداری است که به منظور ارائه تمرکز بر سود و درآمد سود سهام ، بیش از طیف وسیعی از ریسک بلند مدت طراحی شده است. سطح ، که با تخصیص دارایی یک مجموعه (Sub) از مخلوط دارایی هدف وفاداری (TAM) سازگار است. اوراق بهادار صندوق وفاداری سه پرتفوی مدل متمرکز بر درآمد مجزا (محافظه کارانه ، درآمد ، متعادل-درآمد و رشد) را مطابق با سطوح مختلف ریسک بلند مدت نشان می دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد اوراق بهادار مدل ما ، لطفاً به روش ما (PDF) مراجعه کنید.
رشد تهاجمی
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه گذاران که به دنبال رشد تهاجمی هستند و می توانند نوسانات گسترده ای در ارزش های بازار ، به ویژه در کوتاه مدت را تحمل کنند ، مناسب باشد.
ترکیب دارایی
هدف اصلی این پورتفولیوهای مدل Fidelity ارائه نمایشی از تنها یک راه برای ایجاد یک سبد دارای تنوع خوبی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک Fidelity بر اساس سطح تحمل ریسک خاص است. هر یک از این پرتفوی های مدل تلاش می کند تا با سطوح ریسک (نوسانات)، وزن طبقه دارایی (سهام، اوراق قرضه و کوتاه مدت)، وزن بخش سهام (فناوری، دوره ای و غیره) و دارایی های سهام خارجی (که بخشی ازتخصیص سهام) از پنج ترکیب دارایی هدف نشان داده شده در اینجا. درباره ترکیب دارایی های هدف و نمونه کارها مدل ما بیشتر بیاموزید و روش شناسی ما (PDF) را ببینید.
تهاجمی ترین
این ترکیب دارایی ممکن است برای سرمایه گذاران که به دنبال رشد بسیار تهاجمی هستند و می توانند نوسانات بسیار گسترده ای در ارزش های بازار ، به ویژه در کوتاه مدت را تحمل کنند ، مناسب باشد.
ترکیب دارایی
هدف اصلی این پورتفولیوهای مدل Fidelity ارائه نمایشی از تنها یک راه برای ایجاد یک سبد دارای تنوع خوبی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک Fidelity بر اساس سطح تحمل ریسک خاص است. هر یک از این پرتفوی های مدل تلاش می کند تا با سطوح ریسک (نوسانات)، وزن طبقه دارایی (سهام، اوراق قرضه و کوتاه مدت)، وزن بخش سهام (فناوری، دوره ای و غیره) و دارایی های سهام خارجی (که بخشی ازتخصیص سهام) از پنج ترکیب دارایی هدف نشان داده شده در اینجا. درباره ترکیب دارایی های هدف و نمونه کارها مدل ما بیشتر بیاموزید و روش شناسی ما (PDF) را ببینید.
به ساده سازی فرایند با استراتژی های تک صندوق ما کمک کنید
اگر نمی خواهید تحقیق کنید که بودجه شما متناسب با نیازهای شما باشد و سپس کار تعادل مداوم لازم برای حفظ نمونه کارها خود را انجام دهید ، ممکن است استراتژی های تک صندوق Fidelity برای شما مناسب باشد.
Fidelity Asset Manager ® Fund Fidelity Asset Manager ® وجوه به شما امکان می دهد یک دارایی را بر اساس تحمل ریسک خود انتخاب کرده و تنوع را در کلاس های دارایی های مختلف ارائه دهید.
Fidelity Freedom ® صندوق های Fidelity Freedom ins صندوق های ، همچنین به نام صندوق های تاریخ هدف ، استراتژی های سرمایه گذاری تک صندوق ها هستند که می توانند به تولید حدس و گمان از ساختمان و حفظ سبد بازنشستگی مبتنی بر سن کمک کنند.
مراحل بعدی
منابع اضافی
قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری صندوق ها ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را در نظر بگیرید. برای یک دفترچه یا در صورت وجود ، دفترچه خلاصه ای که حاوی این اطلاعات است ، با وفاداری تماس بگیرید. آن را با دقت بخوانید
این اطلاعات در نظر گرفته شده است که آموزشی باشد و متناسب با نیازهای سرمایه گذاری هر سرمایه گذار خاص نیست.
راهنمایی وفاداری آموزشی است و نباید اساس اصلی تصمیمات سرمایه گذاری شما باشد. لطفاً برای اطلاعات بیشتر در مورد نحوه ایجاد مدل ها ، به روش Model Portfolio Methodology (PDF) مراجعه کنید. شما همچنین باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، هر صندوق مورد نظر خود را با دقت تحقیق کنید. شما ممکن است یک تخصیص دیگر و سرمایه گذاری های دیگر ، از جمله صندوق های غیر وفاداری را در نظر بگیرید ، داشتن ریسک مشابه و ویژگی های بازده ممکن است در دسترس باشد. ما پیشنهاد می کنیم مدیر دارایی وفاداری و صندوق های آزادی وفاداری فقط برای استراتژی ها و صندوق های یک صندوق و سایر خانواده های صندوق ممکن است گزینه های دیگری را در دسترس داشته باشند ، از جمله وجوه با ویژگی ها و هزینه های مختلف.
ما می توانیم در هر زمان اوراق بهادار مدل را تغییر داده یا به روز کنیم. وفاداری هنگام بروزرسانی به شما اطلاع نمی دهد. پرتفوی مدل ممکن است حاوی صندوق های اوراق بهادار مشمول مالیات باشد. اوراق بهادار مدل سعی در در نظر گرفتن تأثیر مالیات بر درآمد بر عملکرد یا بازده ندارد و هیچ عقیده ای در مورد تصویب مالیات از نمونه کارها برای هر سرمایه گذار منعکس نمی کند. بسته به وضعیت مالیاتی شما ، صندوق های اوراق قرضه شهرداری ممکن است برای شما مناسب تر باشد. اوراق بهادار مدل تأثیر مالیات ، هزینه و/یا هزینه های مرتبط با سرمایه گذاری را در نظر نمی گیرد. لطفاً قبل از اقدام ، با مشاور سرمایه گذاری یا مشاور مالیاتی خود مشورت کنید.
در استفاده از نمونه کارها مدل یا هر نتیجه دیگر در وضعیت فردی خود ، حتماً علاوه بر دارایی های تعیین شده برای این هدف ، سایر دارایی ها ، درآمد و سرمایه گذاری ها (به عنوان مثال ، سهام خانه ، حساب پس انداز یا سایر حساب های بازنشستگی) را در نظر بگیرید. هیچ یک از استراتژی های ارائه شده توسط این ابزار به منظور به حداکثر رساندن بازده یا پیش بینی بالاترین وجوه عملکردی طراحی نشده است.
