مراحل راه اندازی یک فروشنده مستقل کارگزار

دن مسکوویتز یک نویسنده مالی آزاد است که 4+ سال تجربه ایجاد محتوا را برای بازار خواندن آنلاین دارد.

Pamela Rodriguez دارای مجوز مالی دارای مجوز مالی ، سریال 7 و 66 مجوز است که 10 سال تجربه در برنامه ریزی مالی و برنامه ریزی بازنشستگی دارد. او بنیانگذار و مدیرعامل Finals Finances LLC ، مجری تأمین اجتماعی AARP و خزانه دار انجمن برنامه ریزی مالی Norcal است.

اگر می خواهید یک دلال دلال شوید ، می توانید به یک شرکت موجود بپیوندید یا شرکت خود را راه اندازی کنید. اگر تصمیم دارید برای کسی کار کنید ، ممکن است در یک تیم مدیریتی سرمایه گذاری کنید که در آن خیلی کم می دانید. اگرچه حجم کار احتمالاً قابل کنترل تر خواهد بود ، اما کنترل کمتری بر سازمان و جهت شرکت خواهید داشت.

برای شروع شرکت خود فواید زیادی وجود دارد ، اگرچه باید از آنچه درگیر است آگاه باشید. تقریباً مانند سرمایه گذاری در راه اندازی خود ، یک شرکت سرمایه گذاری جدید به کار ، زمان ، صبر و پول زیادی نیاز دارد. از یک طرف ، شما کنترل شرکت را خواهید داشت. از سوی دیگر ، این یک تلاش خطرناک است که به کار بسیار بیشتری نیاز دارد.

اگر تصمیم گرفته اید که یک شرکت مستقل راهی برای رفتن باشد ، در اینجا راهنمایی هایی در مورد آنچه در دستیابی و رشد یک شرکت موفق دلال دلال نقش دارد ، ارائه می شود.

غذای اصلی

• افتتاح شرکت دلال دلال خود می تواند یک سرمایه گذاری با ارزش و چالش برانگیز باشد.
• از خود بپرسید که آیا شما می توانید سرمایه مورد نیاز خود را فدا کنید.
• برای تأیید باید تجربه را نشان دهید ، اصولگرایان را تنظیم کرده و فرم های لازم را ارائه دهید.

مزایای شروع شرکت خود

مانند هر سرمایه گذاری دیگر ، مزایای آشکاری برای تجارت برای خود به عنوان یک دلال دلال وجود دارد. اول ، عدم وجود بوروکراسی وجود دارد که با کار برای شخص دیگری همراه است. بوروکراسی ها اغلب به سیستم های رسمی و سفت و سخت تری منجر می شوند که فضای کمی برای نوآوری باقی می مانند و قوانینی را اعمال می کنند که شرکت ها باید به شدت رعایت کنند.

با شرکت خود ، همچنین پتانسیل ثروت قابل توجه وجود دارد. در نهایت باید تصمیم بگیرید که چه نوع هزینه ای را که می خواهید هزینه کنید. اگر تصمیم دارید درصدی از دارایی های تحت مدیریت را بگیرید ، به یک مدل تجاری مقیاس پذیر ، پرسنل مدیریت باتجربه و راه حل هایی برای جذب و حفظ مشتری نیاز دارید. در حالی که ممکن است درآمد شما هنگام کار برای یک شرکت تحت پوشش قرار گیرد ، یک پتانسیل اغلب بیشتر در حال اجرا است.

اگر سرمایه کافی دارید، می توانید تصمیم بگیرید به جای راه اندازی یک شرکت جدید، یک عملیات موجود را خریداری کنید. اگرچه ممکن است همه چیز دقیقاً همانطور که می‌خواهید سازماندهی شود، این مزیت وجود دارد که در ثبت نام، حضور در بازار، کارکنان و عملیات شروع کنید.

قبل از اینکه شروع کنید

قبل از راه‌اندازی شرکت دلال و دلال خود، تعدادی سؤال وجود دارد که ارزش پرسیدن دارد تا مطمئن شوید که در مسیر درست برای ایجاد یک شرکت موفق هستید. این سؤالات شامل موارد زیر است اما به آنها محدود نمی شود:

• آیا سرمایه اولیه کافی برای پوشش هزینه های راه اندازی و سرمایه گذاری های اولیه دارید؟
• آیا می خواهید یک شرکت موجود را خریداری کنید یا می خواهید یک شرکت جدید ایجاد کنید؟
• آیا می توانید شرایط ثبت نام خاص موقعیت جغرافیایی خود را برآورده کنید؟
• چه کسی از داخل شبکه شما می تواند به راه اندازی شرکت شما کمک کند؟این افراد لزوماً نیازی به معامله گر یا مشاور مالی ندارند.

ایجاد شرکت شما

اگر تصمیم گرفته اید که یک شرکت کارگزاری موجود را خریداری کنید، بسیاری از این الزامات قبلاً برآورده شده اند.

اگر شرکت کارگزاری خود را راه‌اندازی می‌کنید و شرکت خود را به‌عنوان یک شرکت انفرادی اداره نمی‌کنید، باید شرکت خود را به عنوان یک شرکت مستقل ثبت کنید تا مسئولیت شخصی خود را محدود کنید. برخی از این الزامات عبارتند از (و بعداً در این مقاله به طور عمیق تر مورد بحث قرار می گیرند):

• تشکیل پرونده برای مجوزهای تجاری مورد نیازشما باید مجوزهای مورد نیاز را از نهادهای نظارتی محلی و ایالتی خود دریافت کنید.
• افتتاح حساب بانکی شرکتاین حساب باید از هر حساب شخصی جدا باشد، اگرچه می توانید سرمایه اولیه سرمایه گذاری را از ثروت شخصی خود واریز کنید.
• یک قرارداد عملیاتی ایجاد کنید. یک قرارداد عملیاتی قوانین مالی و عملکردی تجاری و همچنین مالکیت شرکت، وظایف اعضا و سایر هیئت های اداری را مشخص می کند. کالیفرنیا، دلاور، مین، میسوری، نبراسکا و نیویورک از نظر قانونی به شرکت های LLC جدید برای حفظ قرارداد عملیاتی نیاز دارند.
• ایجاد قرارداد با عوامل تسویه حساب. این عوامل تسویه حساب تضمین می کنند که معاملات به درستی انجام می شود و معاملات موفق هستند.
• فرم های نظارتی لازم را پر کنید. الزامات FINRA در زیر مورد بحث قرار گرفته است.

ثبت نام در نهادهای نظارتی

قبل از شروع عملیات، شرکت دلال-نماینده شما باید در چندین نهاد نظارتی ثبت شده باشد. علاوه بر آژانس‌های زیر، ممکن است نهادهای حاکمیتی مختص مکان شما وجود داشته باشند که نیازهای خود را میزبانی کنند.

آژانس‌های نظارتی گسترده‌تر برای ثبت‌نام شامل، اما محدود به موارد زیر نیستند:

• سازمان های خود نظارتی (SRO).
• کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC).
• شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC).
• سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA).
• سپرده گذاری ثبت نام مرکزی FINRA (CRD).
• سپرده گذاری مشاور سرمایه گذاری FINRA (IARD).

پس از تصویب FINRA ، شما باید قبل از اجرای دستورالعمل ثبت نام ، عضو یک سازمان خود نظارتی (SRO) شوید.

ارسال فرم های درخواست

یک مستندات وجود دارد که می تواند به عنوان بخشی از فرآیند تنظیم یک شرکت دلال دلال ارائه شود. FINRA تعدادی از الزامات را تشریح می کند. به عنوان بخشی از فرآیند درخواست ، فرم هایی که باید پرونده شما را شامل شود اما محدود به این موارد نیست:

• فرم BD (فروشنده کارگزار): این طبقه بندی مشاغل را توصیف می کند ، که می گوید شما در آن ثبت نام خواهید کرد ، و چه روابط خارجی کلیدی تا این مرحله در شکل گیری شرکت ایجاد شده است.
• فرم NMA (توافق نامه عضو جدید): اغلب سخت ترین فرم ، این سیاست ها ، رویه ها ، توافق نامه های فروشنده ، LOI و جزئیات خاص در مورد شرکت را تشریح می کند.
• فرم BR (ثبت نام شعبه): این یک فرم کوتاه است که دفاتر شرکت را تشریح می کند.
• فرم U4: این فرم برای هر کارمند شرکت ثبت شده است. این فرم نقش آنها را در شرکت ، سابقه اشتغال آنها ، ثبت نام های حرفه ای آنها و هر سابقه انضباطی بیان می کند.

اثر انگشت

نه ، این یک قسمت تلویزیونی از یک درام جرم نیست. هر کارمندی که در آن U4 را برای آن تشکیل می دهید باید اثر انگشت داشته باشد.

توسعه مشروعیت حرفه ای

اگر تاکنون این کار را انجام داده اید ، احتمال دارد بدانید که چه کاری انجام می دهید. با این حال ، شما باید مهارت خود را نشان دهید تا مشتری ها را حفظ کرده و آنها را حفظ کنید.

هنگام توسعه شرکت کارگزار خود ، ارزش بازاریابی ، برندسازی و حضور آنلاین را دست کم نگیرید. در نظر بگیرید که کدام سیستم عامل های رسانه های اجتماعی بیشترین میزان قرار گرفتن در معرض شرکت شما را ارائه می دهند. برای توزیع بازاریابی و مواد تبلیغاتی به مشتریان آینده نگر آماده باشید.

از طرف فنی تر ، درخواست انواع امتحانات فروشنده کارگزار را در نظر بگیرید. چندین اعتبار مورد نیاز برای به دست آوردن مجوز دلال دلال خود از جمله تکمیل موفقیت آمیز وجود دارد:

• آزمون سری 7 (پیش نیاز برای آزمون سری 24).
• ملزومات صنعت اوراق بهادار (SIE) (پیش نیاز برای آزمون سری 24).
• آزمون سری 24 (اصلی اوراق بهادار عمومی)
• آزمون سری 27 (اصلی مالی و عملیات)

مجوز دلال دلال

دلالان دلال موظفند چندین اعتبار را در اختیار داشته باشند و برخی از اعتبارنامه ها دارای امتحانات پیش نیاز هستند.

علاوه بر این ، اگر می خواهید اوراق بهادار اضافی بفروشید یا صلاحیت بیشتری را به مشتریان آینده نگر نشان دهید ، در نظر بگیرید که امتحانات اضافی را دنبال کنید.

پیش نویس الزامات خط مشی

دلالان دلال برای مونتاژ و حفظ انواع سیاست ها لازم هستند. چندین سیاست شامل: اما محدود به:

• سیاست ضد پولشویی: این مراحل را برای بررسی مشتریان و نظارت بر فعالیت مشتری برای اطمینان از پولشویی در شرکت شما بیان می کند. این خط مشی باید هر سال توسط یک حسابرس خارجی مستقل حسابرسی شود.
• برنامه استمرار تجارت: این نحوه عملکرد شرکت در طی بحران یا رویدادهای پیش بینی نشده را تشریح می کند.
• برنامه آموزش مداوم: این توضیح می دهد که چگونه شرکت اطمینان حاصل می کند که همه کارکنان با جدیدترین الزامات رعایت و تنظیم مقررات به روز هستند.
• خط مشی تجارت کارمندان: این تشریح می کند که علاوه بر کارهایی که بنگاه برای نظارت بر این فعالیت انجام خواهد داد ، چه فعالیتهایی مجاز به انجام کار در خارج از کار است.

ملاحظات دیگر

دلالان دلال با توجه به حفظ سوابق ، از استاندارد بالایی برخوردار هستند. بنگاهها موظفند سالها داده های کلیدی ، اسناد و پشتیبانی متنوعی را حفظ کنند. علاوه بر این ، داده ها باید در یک قالب خاص ذخیره شوند و در صورت درخواست به راحتی در FINRA توزیع شوند. داده های معاملاتی و همچنین داده های پست الکترونیکی/ارتباطی باید حفظ شوند.

شرکت های دلال دلال موظفند پیوند وفاداری را حفظ کنند. اوراق قرضه وفاداری به عنوان یک بیمه نامه بیش از نیاز خالص سرمایه شرکت عمل می کند. شرکت های دلال دلال نیز ملزم به تأمین مالی خود سالانه توسط یک شرکت حسابداری معتبر PCAOB هستند.

الزامات سرمایه خالص

FINRA الزامات سرمایه خالص را که یک دلال دلال باید در اختیار داشته باشد ، در وضعیت خوبی قرار می دهد. مبلغ مورد نیاز سرمایه خالص بر اساس خطوط تجاری خاص شرکت متفاوت است.

دلالان دلال معمولاً راه حل های نرم افزاری انطباق را پیاده سازی می کنند. این راه حل ها به طور خودکار الزامات گزارش دهی را ردیابی و حفظ می کنند ، یادآوری مهلت و رعایت رعایت می کنند و حساب های معاملاتی کارمندان را کنترل می کنند.

FINRA برای اطمینان از انطباق و مقررات در سطح شرکت ، به همه دلالان دلال نیاز دارد تا یک مدیر ارشد انطباق (CCO) را تعیین کنند. FINRA همچنین به شرکت ها نیاز دارد که دارای یک مدیر مالی و عملیاتی (FINOP) (از طریق آزمون سری 27) برای تدوین صورتهای گزارشگری و حسابداری باشند. این مواضع ممکن است برون سپاری شود.

چه مدت طول می کشد تا یک شرکت دلال دلال راه اندازی شود؟ r

هنگامی که درخواست خود را به FINRA ارسال کردید ، FINRA باید ظرف 180 روز درخواست خود را بررسی و پردازش کند. ممکن است برای جمع آوری و سازماندهی تمام اطلاعات مورد نیاز به عنوان بخشی از فرآیند درخواست ، زمان قابل توجهی طول بکشد.

آیا تبدیل شدن به یک دلال دلال دشوار است؟

فرآیند درخواست برای یک دلال مستقل و مستقل دشوار است. علاوه بر فرم های طولانی درخواست ، تعدادی از الزامات وجود دارد که باید قبل از شروع شرکت شما علاوه بر تعدادی از الزامات که باید پس از شرکت شما مشتری داشته باشد ، کار کند.

چگونه می توانم یک کارگزار مستقل شوم؟

الزامات بسیاری برای تبدیل شدن به یک دلال مستقل وجود دارد. یک مکان شروع عالی با تشکیل تجارت شما است. مجوزهای تجاری مناسب را برای نهادهای حاکم بر محلی و ایالتی خود دنبال کنید. سپس ، در نظر بگیرید که عضویت در نهادهای مختلف نظارتی مانند FINRA و SEC را دنبال کنید.

خط پایین

احتمالاً همه این اطلاعات بسیار زیاد است. FINRA برای درخواست های مداوم برای مستندات و ارتباطات مداوم به عقب و جلو شهرت دارد. با این حال ، اگر مراحل تأیید را انجام دهید و سپس کار خود را برنامه ریزی کرده و برنامه خود را کار کنید ، پاداش های بالقوه برای یک دلال واسطه ای موفق فوق العاده بالا است.