آندری بلوخین دارای بیش از 5 سال تجربه حرفه ای در حسابداری دولتی، سرمایه گذاری شخصی و به عنوان حسابرس ارشد در ارنست و یانگ است.
Katrina Ávila Munichiello یک ویراستار، نویسنده، بررسی کننده حقایق و تصحیح باتجربه با بیش از چهارده سال سابقه کار با نشریات چاپی و آنلاین است. در سال 2011، او سردبیر World Tea News، یک خبرنامه هفتگی برای تجارت چای ایالات متحده شد. در سال 2013، او به عنوان سردبیر ارشد استخدام شد تا در تبدیل مجله چای از یک نشریه کوچک سه ماهه به یک مجله ماهانه توزیع ملی کمک کند. کاترینا همچنین به‌عنوان ویراستار کپی در Cloth, Paper, Scisors و به‌عنوان تصحیح‌کننده برای Applewood Books خدمت می‌کرد. از سال 2015، او به عنوان یک حقیقت‌سنجی برای مجلات American Test Kitchen's Cook's Illustrated و Cook's Country کار کرده است. او مقالاتی در The Boston Globe، Yankee Magazine و غیره منتشر کرده است. در سال 2011، او اولین کتاب خود را با عنوان A Tea Reader: Living Life یک فنجان در یک زمان (Tuttle) منتشر کرد. او قبل از کار به عنوان ویراستار، مدرک کارشناسی ارشد بهداشت عمومی را در خدمات بهداشتی دریافت کرد و در بخش مدیریت غیرانتفاعی کار کرد.
صندوق‌های پیشتاز، از جمله صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا با هزینه‌های معقول با نسبت‌های هزینه رقابتی در صنعت صندوق، در معرض بازارهای سهام و اوراق قرضه قرار بگیرند. صندوق‌های پیشتاز معمولاً بدون کارمزد بار ارائه می‌شوند و بسیاری از آنها بدون کارمزد تراکنش از طریق پلتفرم‌های کارگزار سرمایه‌گذاری متعدد در دسترس هستند.
سیستم رتبه بندی مورنینگ استار برای سنجش عوامل مختلف یک صندوق، مانند عملکرد گذشته، مدیریت، کارمزدها و فرآیندی که صندوق برای انتخاب دارایی های خود استفاده می کند، طراحی شده است. برخی از صندوق های Vanguard دارای رتبه پنج ستاره از Morningstar هستند.
خوراکی های کلیدی
- Vanguard طیف گسترده ای از ETF های متنوع و صندوق های سرمایه گذاری مشترک را ارائه می دهد.
- مورنینگ استار به بسیاری از صندوق‌های ونگارد امتیاز پنج ستاره می‌دهد - بالاترین رتبه ممکن از سیستم رتبه‌بندی مورنینگ استار.
- Vanguard Wellesley Income Admira بیش از نیمی از دارایی های خود را به ترکیب گسترده ای از اوراق قرضه اختصاص می دهد.
- سهام Admiral Balanced Fund با مدیریت مالیاتی پیشتاز، تقریباً نیمی از دارایی های خود را به سهام اختصاص می دهد.
- مبتدیان ممکن است به صندوق های کم هزینه و کم شاخص Vanguard علاقه مند شوند.
پیشتاز
Vanguard یک شرکت سرمایه گذاری مشترک معروف است که بیش از 100 صندوق شاخص و ETF را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. وجوه از نظر حداقل موجودی حساب و میزان کارمزد هر صندوق متفاوت است، اما Vanguard بیشتر به دلیل وجوه شاخص کم کارمزد خود شناخته شده است.
1. دریاسالار درآمدی پیشتاز ولزلی (VWIAX)
Vanguard Wellesley Income Admiral (VWIAX) به دنبال دستیابی به رشد بلندمدت درآمد و سطح پایدار درآمد فعلی است. از سه ماهه اول 2022، صندوق حدود 60 تا 65 درصد از دارایی های خود را به اوراق قرضه، از جمله اوراق قرضه خزانه داری ایالات متحده، اوراق قرضه آژانس دولتی، اوراق قرضه صنعتی، و اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن (MBS) اختصاص می دهد.
تقریباً تمام دارایی های اوراق قرضه Vanguard Wellesley Income Fund دارای درجه سرمایه گذاری است. از آنجایی که متوسط سررسید این صندوق در سال 2022 10. 4 سال است، نگهداری اوراق قرضه آن در معرض ریسک نرخ بهره است. باقی مانده دارایی های صندوق در سهام ایالات متحده با تخصیص 35 تا 40 درصد و مقدار اندکی ذخیره سرمایه گذاری می شود. بخش‌های سهام در 11 دسته از جمله کالاهای اصلی مصرف‌کننده، امور مالی، مراقبت‌های بهداشتی و صنعتی متنوع هستند. Vanguard Wellesley Income Admiral سهامی را انتخاب می کند که انتظار می رود در آینده سود سهامی بالاتر از میانگین داشته باشند.
دریاسالار درآمدی پیشتاز ولزلی با سابقه اثبات شده در ارائه بازده قوی ، مدیریت را تجربه کرده است. در 10 سال گذشته ، این صندوق میانگین بازده سالانه بیش از 7 ٪ را ایجاد کرده است.
این صندوق نسبت هزینه کم 0. 16 ٪ و عملکرد 30 روزه SEC 2. 41 ٪ دارد ، اما توجه داشته باشید که این حداقل سرمایه گذاری نسبتاً بزرگ 50،000 دلار دارد. دریاسالار درآمد پیشتاز ولزلی برای سرمایه گذاران علاقه مند به درآمد با هزینه بسیار کم مناسب است.
2. صندوق معاف از مالیات با بازده بالا پیشتاز (VWALX)
صندوق های معاف از مالیات بازده با بازده بالا (VWALX) دارایی های خود را در اوراق شهرداری با درآمد فعلی معاف از مالیات بر درآمد فدرال سرمایه گذاری می کند. این صندوق دارای تخصیص بسیار محافظه کارانه ای است که اوراق قرضه شهرداری بسیار دارای رتبه بندی با رتبه بندی اعتباری یا بالاتر را به نفع خود قرار می دهد. فقط در حدود 43 ٪ از کل اوراق قرضه از سال 2022 دارای امتیاز BBB یا پایین یا بدون امتیاز است ، در حالی که 57 ٪ باقی مانده از منابع صندوق A یا بالاتر است. صندوق معاف از مالیات با بازده بالا پیشتاز بلوغ متوسط 18. 2 سال است و آن را نسبت به ریسک نرخ بهره حساس می کند. از Q1 2022 ، عملکرد 30 روزه صندوق 2. 28 ٪ است.
طی یک دهه گذشته ، صندوق معاف از مالیات با بازده بالا پیشتاز میانگین نرخ بازده سالانه بیش از 5 ٪ را ایجاد کرده است. این صندوق نسبت به سال 2022 نسبت هزینه کم 0. 09 ٪ دارد ، اما به حداقل 50،000 دلار سرمایه گذاری نیاز دارد. صندوق معاف از مالیات با بازده بالا پیشتاز برای سرمایه گذاران در براکت های مالیاتی بسیار بالا مناسب است و دوست دارد در معرض اوراق با کیفیت بالا معاف از مالیات های فدرال قرار بگیرد.
3. سهام دریاسالار صندوق متعادل با مدیریت مالیات بر پیشتاز (VTMFX)
سهام دریاسالار صندوق متعادل با مدیریت مالیاتی Vanguard (VTMFX) به دنبال ارائه قرار گرفتن در معرض سهام میانی و بزرگ در بازار سهام ایالات متحده است. تخصیص دارایی صندوق در حدود 48 ٪ سهام و 52 ٪ در اوراق قرضه است. سبد اوراق قرضه شامل اوراق قرضه شهرداری معاف از مالیات فدرال است.
در طول یک دهه گذشته ، سهام متعادل صندوق متعادل با مدیریت مالیات بر پیشتاز ، میانگین نرخ بازده سالانه حدود 9 ٪ را ایجاد کرده است. این صندوق نسبت هزینه بسیار کمی از 0. 09 ٪ ، عملکرد 30 روزه SEC 1. 34 ٪ و حداقل 10،000 دلار سرمایه گذاری از Q1 2022 دارد. میانگین سررسید صندوق 8. 9 سال است.
سهام صندوق های متعادل و متعادل با مدیریت مالیات بر پیشتاز ، برای سرمایه گذاران در براکت های مالیاتی بالاتر با اهداف سرمایه گذاری اصلی رشد با توانایی جذب نوسانات بازار مناسب است.
محبوب ترین صندوق پیشتاز چیست؟
دریاسالار درآمدی پیشتاز ولزلی ، دریاسالار متعادل با مدیریت مالیاتی پیشتاز ، و صندوق معاف از مالیات با بازده بالا ، همه صندوق های پیشتاز محبوب هستند. آنچه "محبوب ترین" را تشکیل می دهد به سرمایه گذار فردی بستگی دارد.
چه چیزی برای یک امتیاز 5 ستاره از Morningstar واجد شرایط است؟
به گفته مورنینگستار ، وجوهی که واجد شرایط امتیاز پنج ستاره هستند ، کسانی هستند که بازده تنظیم شده در ریسک در 10 ٪ برتر نسبت به همسالان طبقه قرار می گیرد.
آیا بودجه پیشتاز برای مبتدیان خوب است؟
آره. وجوه پیشتاز وجود دارد که برای مبتدیان خوب است ، و کسانی که از نظر مالی بیشتر هستند. پیشتاز به دلیل ارائه گزینه های سرمایه گذاری کم هزینه که ممکن است برای سرمایه گذاران جدید جذاب باشد ، شناخته شده است.
Investopedia به نویسندگان نیاز دارد تا از منابع اصلی برای حمایت از کار خود استفاده کنند. این موارد شامل مقالات سفید ، داده های دولت ، گزارش های اصلی و مصاحبه با کارشناسان صنعت است. ما همچنین در صورت لزوم به تحقیقات اصلی از سایر ناشران معتبر اشاره می کنیم. شما می توانید در مورد استانداردهایی که در تولید محتوای دقیق و بی طرفانه در سیاست تحریریه خود دنبال می کنیم ، اطلاعات بیشتری کسب کنید.
پیشنهادهایی که در این جدول ظاهر می شود از مشارکتهایی است که از آن سرمایه گذاری غرامت دریافت می کند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان های موجود در آن تأثیر بگذارد. Investopedia شامل تمام پیشنهادات موجود در بازار نیست.
