این فهرست که توسط متخصصان سرمایه‌گذاری بارکلیز انتخاب شده است، فهرستی از صندوق‌هایی است که شهرت خوبی ایجاد کرده‌اند و فرآیندهای سرمایه‌گذاری صحیحی را ایجاد کرده‌اند.
به یاد داشته باشید که سرمایه گذار هوشمند مشاوره مالی ارائه نمی دهد، بنابراین باید تصمیم بگیرید که چگونه پول خود را سرمایه گذاری کنید. معیارهای ذکر شده در اینجا فقط می تواند به شما در محدود کردن انتخاب کمک کند. سرمایه گذاری در صندوق ها مانند هر نوع سرمایه گذاری دیگری است. ارزش سرمایه گذاری شما می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد. ممکن است مبلغی را که سرمایه گذاری کرده اید پس نگیرید.
فهرست وجوه بارکلیز چیست؟
با وجود هزاران صندوق مختلف برای انتخاب، پیدا کردن آنهایی که مناسب شما هستند می تواند کار بزرگی به نظر برسد. فهرست صندوق های بارکلیز یکی از راه هایی است که به شما کمک می کند طیف وسیعی از گزینه های موجود را محدود کنید.
چگونه لیست ما می تواند کمک کند
وقتی نوبت به سرمایه گذاری می رسد، یکی از مهم ترین چیزها تنوع بخشی است – توزیع پول شما به طوری که در طبقات مختلف دارایی (سهام، اوراق قرضه و پول نقد)، مناطق و بخش های جغرافیایی سرمایه گذاری شود. این می تواند به کاهش ریسک کلی کمک کند، زیرا شما به عملکرد یک شرکت، بخش یا بازار خاص وابسته نیستید، احتمال از دست دادن پول شما را کاهش می دهد و امیدواریم به موقعیت خود برای موفقیت سرمایه گذاری بلندمدت کمک کند.
فهرست صندوق های بارکلیز از وجوه هر یک از بخش های سرمایه گذاری تشکیل شده است که ما معتقدیم برای ایجاد یک سبد متنوع کلیدی هستند. علاوه بر گنجاندن وجوه از بخش‌های مختلف، فهرست ما شامل انواع مختلفی از صندوق‌ها - فعال، ردیاب‌ها، و صندوق‌های چندمدیریت بارکلیز ما است. آنها به روش‌های مختلفی اجرا می‌شوند تا بتوانید انواع مختلفی از سرمایه‌ها را با هم ترکیب کنید، بسته به هدفی که به دنبال آن هستید. همچنین، برخی از بخش‌ها و صندوق‌ها نسبت به سایرین دارای ریسک بالاتری هستند، بنابراین داشتن طیف وسیعی از سبک‌های مختلف می‌تواند در مدیریت ریسک کمک کند.
فهرست جامع نیست و وجوه پیشنهادی شخصی به شما نیست. این به شما بستگی دارد که تصمیم بگیرید که آیا هر یک از آنها برای شما مناسب است یا خیر.
در لیست ما چیست؟
به یاد داشته باشید که پول خود را در کشورهای مختلف و انواع صنایع تقسیم کنید - به طوری که وقتی یکی آنقدر خوب عمل نمی کند، دیگری ممکن است عملکرد بهتری داشته باشد. سپس در نظر بگیرید که کدام رویکرد صندوق با اهداف شما مطابقت دارد.
صندوق های فعال
انتخاب صندوق‌های فعال ما متشکل از وجوهی است که توسط مدیران شخص ثالث اداره می‌شوند که از تخصص و تحقیقات زیادی برای تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری‌های یک صندوق استفاده می‌کنند تا به سرمایه‌گذاران بازدهی بهتر از عملکرد عمومی ارائه دهند. بازاری که روی آن تمرکز کرده اند. مدیران صندوق با سال‌ها تجربه و معمولاً دسترسی مستقیم به افرادی که شرکت‌هایی را که در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند، تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را با بینشی اتخاذ می‌کنند که تعداد کمی از سرمایه‌گذاران می‌توانند با آنها مطابقت داشته باشند.
وجوه فعال در فهرست ما از طریق یک فرآیند انتخاب دقیق طی می‌شوند و پس از انتخاب آنها، دائماً وجوه را زیر نظر می‌گیریم تا مطمئن شویم که همچنان از نگه داشتن آنها در لیست خوشحالیم.
ردیاب وجوه
انتخاب صندوق‌های ردیاب ما گروهی از صندوق‌ها است که عملکرد سرمایه‌گذاری شما دقیقاً از یک بازار یا شاخص خاص مانند FTSE 100 پیروی می‌کند و معمولاً برای شما هزینه بسیار کمتری نسبت به یک صندوق فعال دارد. به جای داشتن مدیری که سعی می‌کند سرمایه‌گذاری‌ها را برای شکست دادن بازارها انتخاب کند، صندوق‌های ردیاب - که به عنوان صندوق‌های شاخص یا غیرفعال نیز شناخته می‌شوند - به سادگی عملکرد کلی شاخصی را که دنبال می‌کنند دنبال کنید.
وجوه ردیاب موجود در فهرست وجوه ما صرفاً بر اساس هزینه انتخاب می‌شوند - آنهایی که مشخص شده‌اند صرفاً ارزان‌ترین صندوق ردیاب موجود هستند که ما در هر بخش که محصول مربوطه در دسترس است ارائه می‌کنیم. ما انتخاب صندوق را هر شش ماه، در ژوئن و دسامبر بررسی می کنیم.
صندوق های چندمدیری بارکلیز
انتخاب چند مدیر ما گروهی از صندوق‌ها است که توسط کارشناسان خود بارکلیز اداره می‌شود و به جای اینکه مدیر بارکلیز سهام و اوراق قرضه فردی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کند - وظیفه آنها این است که سایر مدیران صندوق‌های متخصص و پیشرو در جهان را انتخاب کنند تا از آنها مراقبت کنند. بخش هایی از صندوق
هر یک از این مدیران صندوق رویکرد متفاوتی برای سرمایه‌گذاری خواهند داشت و بارکلیز تخصیص به هر یک را متعادل می‌کند تا سرمایه‌گذاری‌های صندوق پتانسیل عملکرد در انواع شرایط مختلف اقتصادی را داشته باشد.
صندوق‌های چند مدیره می‌توانند نقطه شروع خوبی برای سرمایه‌گذاری باشند، زیرا به شما امکان می‌دهند ریسک‌های خود را در قرار گرفتن در معرض یک بازار واحد گسترش دهید، اگرچه معمولاً گران‌تر از گزینه‌های دیگر هستند.
به روز نگه داشتن فهرست وجوه
از طریق نظارت مداوم بر وجوه انتخاب شده، ممکن است تصمیم بگیریم وجوه را از فهرست وجوه یا به آن حذف کنیم یا اضافه کنیم. برای مشاهده تغییرات در لیست، لطفاً صفحه اضافه‌ها و حذف‌های ما را بررسی کنید.
نگاه کردن به زیر کلاه سرمایه
فهرست وجوه ما به محدود کردن طیف گسترده وجوه موجود کمک می‌کند، اما همچنان ضروری است که انتخاب‌های خود را به‌طور کامل بررسی کنید. برخی از موارد کلیدی که باید به آنها توجه کرد عبارتند از:
"هزینه مداوم" چیست؟
هزینه ترکیبی حق الزحمه مدیر برای مدیریت سرمایه گذاری ها، به علاوه سایر هزینه های کلیدی اداره صندوق از دارایی های صندوق کسر می شود. مجموع اینها هزینه جاری است، و می‌توانید آن را در سند اطلاعات سرمایه‌گذار کلیدی صندوق (KIID) مشاهده کنید. این رقم ممکن است در طول زمان متفاوت باشد.
امتیاز ریسک KIID چیست؟
امتیاز ریسک یک صندوق - همانطور که در سند اطلاعات سرمایه گذار کلیدی آن (KIID) استفاده می شود - نشان دهنده اهمیت نوسانات قیمت سهام صندوق است که معمولاً در طول 5 سال است. عملکرد تاریخی شاخص قابل اعتمادی برای آینده نیست. امتیاز یک صندوق ممکن است در طول زمان تغییر کند. صندوقی که در پایین ترین رده ریسک قرار دارد به این معنی نیست که بدون ریسک است. به طور کلی، هرچه رده ریسک بالاتر باشد، حرکت قیمت بیشتر توسط صندوق تجربه می‌شود و پتانسیل بیشتری برای بازدهی بالاتر و همچنین ریسک از دست دادن پول بیشتر می‌شود.
انباشت یا درآمد
واحدهای درآمدی یک صندوق هر گونه درآمدی را که توسط صندوق ایجاد می شود به عنوان پرداخت نقدی که معمولاً هر شش ماه یکبار انجام می شود، پرداخت می کند. از سوی دیگر، واحدهای انباشت هر درآمدی را که در صندوق ایجاد می شود، با هدف افزایش ارزش سرمایه گذاری شما حفظ می کنند. درباره انباشت در مقابل درآمد بیشتر بدانید.
