نحوه سرمایه گذاری در طلا

طلا می‌تواند راه خوبی برای تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌ها و کمک به شما در بازارهای دشوار باشد.

طلا توسط برخی به عنوان سیاست بیمه سرمایه گذاری نهایی تلقی می شود.

ارزش و عملکرد آن با سایر دارایی‌ها ارتباطی ندارد و زمانی که تورم افزایش می‌یابد ارزش خود را حفظ می‌کند و طلا را در شرایط فعلی جذاب می‌کند.

ما بررسی می‌کنیم که چگونه می‌توانید در طلا سرمایه‌گذاری کنید و کمی درخشش به سبد خود بیافزایید.

نحوه خرید طلای فیزیکی

شما نمی توانید سهام یا اوراق قرضه را لمس کنید، اما می توانید سرمایه گذاری در طلا را به دست آورید.

طلا یا شمش فیزیکی را می توان به صورت شمش و سکه خریداری کرد.

شما می توانید طلای فیزیکی را از ضرابخانه های دولتی مانند ضرابخانه سلطنتی بریتانیا، فروشندگان فلزات گرانبها مانند گلدکور و جواهرات خریداری کنید.

اما قبل از انجام این کار، همیشه بررسی کنید که آیا یک فروشنده بخشی از انجمن بازار شمش لندن است، که استانداردهای مشترکی را در سراسر صنعت تعیین می کند و می تواند به جلوگیری از کلاهبرداری کمک کند.

دلالان طلا با فروش بیشتر از قیمت نقدی و خرید با قیمت کمتر درآمد خود را به دست می آورند. تحقیق خود را انجام دهید زیرا تفاوت - یا اسپرد - بسته به محتوای طلا و وزن، از چه کسی خرید می‌کنید و عرضه و تقاضای فعلی متفاوت است.

داشتن شمش یا سکه طلا دارای مزایای مالیاتی است زیرا هیچ گونه حق تمبر یا مالیات بر ارزش افزوده برای پرداخت وجود ندارد.

علاوه بر این، هیچ مالیات بر عایدی سرمایه ای برای پرداخت بر فروش سکه های تولید شده توسط رویال ضرابخانه، از جمله بریتانیا و صاحبان طلا وجود ندارد، زیرا آنها به عنوان ارز قانونی طبقه بندی می شوند.

سکه‌های طلا می‌توانند ارزش بیشتری نسبت به شمش‌های صرفاً قیمت طلا داشته باشند، زیرا می‌توانند کمیاب‌تر باشند و اغلب به عنوان سکه‌های کلکسیونی در نظر گرفته شوند که به عنوان سکه‌های نیمه سکه‌شناسی شناخته می‌شوند.

یک اونس کروگراند آفریقای جنوبی، که اولین بار در سال 1967 تولید شد، رایج ترین سکه طلا است و معمولاً با ارزان ترین قیمت نسبت به قیمت نقدی معامله می شود.

دیگر سکه های محبوب عبارتند از: طلای بریتانیا که طلای 22 عیار است و یک اونس بریتانیا.

با این حال، به همان اندازه که نگه داشتن یک شمش یا سکه طلا ممکن است جذاب باشد، باید هزینه های تحویل و بیمه، به علاوه پرداخت هزینه ذخیره سازی ایمن را در نظر بگیرید.

از طرف دیگر، مارک های آنلاین مانند BullionVault و GoldMoney به شما امکان می دهند شمش ها یا سکه ها را خریداری کرده و آنها را در خزانه های خود ذخیره کنید.

رویال ضرابخانه همچنین دارای یک گزینه دیجیتالی است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد طلا، نقره یا پلاتین فیزیکی را بر اساس ارزش پولی به جای وزنی که می توانند در خزانه ضرابخانه سلطنتی ذخیره کنند، خریداری کنند.

اگر می خواهید راهی برای خرج کردن طلای خود داشته باشید ، برنامه هایی مانند Tally یا Glint به شما امکان می دهد طلای ذخیره شده در سوئیس را خریداری کنید که سپس به اعتباراتی تبدیل می شود که می تواند برای خرید با استفاده از برنامه یا کارت بدهی مارک استفاده شود.

نحوه خرید ETF های طلایی

مسیری ارزان تر و سبک تر ممکن است برای ردیابی قیمت طلا از طریق صندوق معامله شده مبادله (ETF) یا کالای کالا معامله شده باشد.

تحلیلگران از ETF های تحت حمایت فیزیکی یا غیره مانند Ishares طلای فیزیکی بیش از محصولات به سبک اهرم که برای افزایش بازده به مشتقات متکی هستند ، اضافه می کنند و هزینه های اضافی و پیچیدگی را اضافه می کنند.

بن ساللی ، مدیر سرمایه گذاری در برنامه ریزی مالی ساحل می گوید: "یک و غیره دارای طلای فیزیکی است و قیمت آن را ردیابی می کند."

"این به همان اندازه نزدیک است که اکثر مردم به راحتی این کار را می کنند و می توانند در SIPP و ISA شما نگه داشته شوند."

هزینه های اصلی هزینه مداوم و هر هزینه پلتفرم خواهد بود.

آیا باید سهام معدن طلا بخرید؟

سرمایه گذاران می توانند شرکت های درگیر در اکتشاف طلا یا معدن را حمایت کنند.

این امر نیاز به تحقیق بیشتر از ردیابی قیمت طلا دارد زیرا موفقیت یک شرکت نیز با فعالیت های اکتشافی ، استراتژی تجاری و عملکرد خود مرتبط خواهد بود.

راب مورگان ، تحلیلگر ارشد سرمایه گذاری در چارلز استنلی ، حمایت از سهام معدن را به عنوان یک مسیر با ریسک بالاتر توصیف می کند.

وی می گوید: "سود می تواند نسبت به آنچه که قیمت طلا انجام می دهد بسیار حساس باشد و شرکت های ریسک پذیر حتی می توانند از سود به ضرر یا برعکس این حرکات تغییر کنند."

سرمایه گذاری در صندوق های طلا

صندوق های سرمایه گذاری که می توانند بخش عمده ای از تحقیقات را برای شما انجام دهند ، در هنگام ساخت یک نمونه کارها متنوع در شرکت های مختلف معدن.

به عنوان مثال ، BlackRock Gold & General از 50 تا 80 شرکت حمایت می کند ، که عمدتاً روی معدن طلا و تولید کنندگان متمرکز شده است.

شما همچنین می توانید در مورد فلزات مختلف و سهام معدن با مشتری طلا و نقره یا صندوق فلزات استراتژیک Amati سرمایه گذاری کنید.

ساللی می افزاید: "شرکت های معدن درایورهای متفاوتی نسبت به طلای فیزیکی دارند اما وقتی قیمت طلا افزایش می یابد ، باید از آن بهره مند شود زیرا آنها باید هزینه ثابت یا پایدار برای معدن آن داشته باشند اما می توانند با قیمت بالاتر بفروشند."

"یکی از مزایای اصلی شرکت های معدن طلا این است که آنها سود می گیرند و سود سهام می پردازند."

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در طلا

حامیان فلز زرد ، معروف به "اشکالات طلا" ، در صورت ارتباط بسیاری دیگر ، دارایی را به عنوان یک تنوع مفید می دانند.

مورگان می افزاید: "اغلب گفته می شود که سرمایه گذاری در طلا به مبارزه با تورم کمک می کند."

وی گفت: "برخلاف ارزهای کاغذی مانند پوند یا دلار ، که می توانند با گذشت زمان ، قدرت هزینه خود را از دست بدهند ، عرضه محدود طلا وجود دارد. هر سال فقط مقدار کمی از معدن به عرضه اضافه می شود. "

ساموئل ماتر هولگیت ، مشاور Mather and Murray Financial ، می گوید که طلا قرن هاست که یک فروشگاه ذاتی از ارزش بوده است-آن را به یک پرچین مفید در برابر تورم تبدیل کرده است-و در زمان های نامشخص دارایی است.

او می گوید: "این مطمئناً همان چیزی است که ما در حال حاضر هستیم ، بنابراین باید شاهد افزایش قیمت طلا باشیم."

"با این حال ، از آنجا که دلار بسیار قوی است ، زیرا در دوره های نوسانات نیز یک سرمایه گذاری محبوب نیز هست ، طلا به همان اندازه که انتظار می رفت ، گزاف گویی نکرده است. قدرت Greenback برای همیشه ادامه نخواهد یافت. "

منتقدین به کمبود درآمدی که می توانید از طلای فیزیکی یا از طریق ETF بدست آورید ، استناد می کنند زیرا سود سهام را پرداخت نمی کند ، به علاوه قیمت می تواند در کوتاه مدت یا میان مدت بی ثبات باشد ، و این را دشوار می کند که بدانید در بالا یا پایین خرید می کنیدبازار

"در نهایت ، بیشتر سرمایه گذاران طلا را در یک نمونه کارها نگه می دارند زیرا به ضرب و شتم خود می رقصند."دیوید هنری ، مدیر سرمایه گذاری در Quilter Cheviot.

وی گفت: "این دارایی از لحاظ تاریخی در جهت های مختلف به سایر سرمایه گذاری های سنتی نمونه کارها منتقل شده است ، به نظر می رسد به طور تصادفی.

وی گفت: "این می تواند به سرمایه گذاران آگاه از ریسک کمک کند تا ثروت خود را متنوع کنند. فقط بخاطر داشته باشید که هیچ تضمینی وجود ندارد که هنگام سقوط سهام یا اوراق قرضه ، طلا افزایش یابد. "

رفتن به طلا - انتظار می رود طلا چگونه انجام شود؟

عملکرد گذشته هرگز نشانگر بازده آینده نیست اما قیمت طلا طی پنج سال 50 ٪ از نظر استرلینگ و 30 ٪ بر اساس قیمت گذاری دلار آمریکا افزایش یافته است.

در مقابل ، FTSE All Share Index به طور پنج ساله 2. 05 ٪ کاهش یافته است.

مورگان می افزاید: "در برابر یک پوند ضعیف ، طلا از اوج خود دور نیست ، بنابراین کار معقول و منطقی برای حفظ ثروت در سال بسیار دشوار انجام داده است."

"طولانی مدت ، چشم انداز تورم تعبیه شده و پتانسیل بی ثباتی ژئوپلیتیکی بیشتر می تواند عوامل مثبتی برای قیمت طلا باشد."

اما او هشدار می دهد که طلا هنوز در برابر افزایش رقابت در بازده سایر دارایی های مالی آسیب پذیر است.

• ما دایرکتوری از کارگزاران طلای پیشرو را گردآوری کرده ایم که در آن می توانید شمش طلا ، سکه ها و کافه ها را بصورت آنلاین ، از طریق تلفن یا حتی در شعبه بخرید: چگونه و از کجا می توانید سکه های طلا و کافه ها را بخرید.